保险业务员工作心得

保险业务员工作心得（精选8篇）

1.保险业务员工作心得 篇一

篇一：保险公司员工心得体会二

个人心得体会

在公司领导的正确指导下，在同事们的支持和帮助下很好的履行了工作职责，基本上完成了工作任务。在此，我感谢这段时间公司领导对我的细心教育和同事们结我的及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和学到的很多知识。

一、存在问题

一年来的工作虽然取得了一定成绩，但是离上级领导的要求和保户的期望还有一定差距，还存在一些问题和不足：一是思想意识保守，工作不够大胆和创新，工作虽然到职，但没到位，工作力度不大，工作不够细，思想工作也不到位，组织、协调和沟通不够；二是面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多，造成了少部分业务的流失；三是客服的基础工作有一定的差距，如：制度建设、人员配备、工作流程、服务网络和信息支持等都不够；四是服务意识不强、措施不力、服务体系和服务网络不够健全，服务的办法不多，也没什么特色。

二、今后的打算

随着市场变化和竞争的不断加剧，在今后的工作中，我们将牢牢地把握市场的主动权，加强争夺市场的力度，加快抢占市场的速度，进一步拓展市场。

一是加强思想政治工作，加强学习，认真贯彻执行总公

司的各项方针政策，树立服务的观念、管理的观念。

二是转变思想观念，积极适应股分制改革后新的管理模式和展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主动性。

三是强化服务意识、完善服务职能，改善服务措施。改变以往传统的服务观念，大胆创新，强化服务的角色定位，采取全方位的服务措施，形成一个具有品牌的特色服务。

四是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们的协助，努力提高五小车辆、学平险、校园方责任险、医疗责任险的承保率。

五是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服务，区别对待，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。

六是加强培训，提高理赔人员的政治素质、专业素质及综合素质，培训采取近期与长期相结合、理论与实际相结合、内部与外部相结合，力争在短期内大大提高员工的素质，从而提高服务水平。

总之，新的一年，我们面临着新的机遇和挑战，面临的困难很多，工作压力将更大，要求会更高。我们将在上级公司的领导下，以党的十七大精神为指导，牢固树立和落实科学发展观，团结一心，齐心协力，勤奋工作，把各方面的工作做的更好，努力开创保险工作的新局面，为我公司和保险业的发展作出新贡献。篇二：保险公司员工心得体会

保险公司员工心得体会

保险公司员工心得体会一：保险公司员工轮训心得体会

记录是最好的一种督促自己成长的方式，记录也是最好的见证自己成长的方式。莎总说： 没有记录就没有发生。从今天起，坚持写工作日志，试问你自己就不写工作日志，你怎么能要求外勤伙伴写呢？你有什么资格？一天不重要，十天不重要，一个月，一个季度，一年呢？学会养成自己的工作包括生活的习惯。每天坚持将自己的工作，分为新人档案，绩优档案，主管档案进行记录。我今天要做什么？我今天做了些什么？他们今天要做什么？他们今天做了些什么？有没有达到预期值？有哪些东西需要马上更正或者是补充的 建立自己的工作模式，工作线条，刻不容缓！

除了上述的这些，当然还有很多很多的感悟，以及感悟后后期要做，比如客户经营，客户经营不仅仅是计划100的经营，作为一名组训，更多更重要的是将客户经营的概念植入到我们自己，植入到业务员的骨髓深处，为什么产说会没有人，其实就是客户经营出了问题。除了每天检查工作日志外，还要检查客户档案并辅导建立和完善客户档案，还包括客户的紧急联络卡，方便拓展客户。

当然也还有学到实战性的课程 寿险与家庭财务规划。我们的客户到底在烦恼什么：是买车或者是还房贷重要还是买保险重要？以客户的心理分析问题，因为客户往往只关注自己面对的问题；家庭的风险并不仅仅是生老病死问题，是的，您买房需要钱，您孩子的教育需要钱，您的养老需要钱，其实您的一生哪都需要钱，那你就必须需要有一个专业的金融工具提供帮助。老祖宗说：要留足过冬的粮食，可是储存的地方不好，会留存到冬天吗？第一次深刻懂得：保险的目的不是改变生活，而是防止现有的生活被改变。很多人都追求有钱有权，李双江有钱吗？有，有权吗？有，可是他快乐吗？不快乐！重点看钱怎么用。确实，听郑老师的家庭财务规划，让你觉得你就是在与客户心与心之间的对话。如果我们的绩优能做到这一点，如果我自己能让我们的外勤伙伴做到这一点，保险市场将是何其之大，何其之广！

要说感悟和启发，还有很多很多，那就把这还有很多很多的感悟和启发学以致用，落实到工作行动当中吧。一路走来风雨人生，曾经的困苦和挫折化为前行的力量，感受了生命蜕变的痛楚和成长的喜悦，让我不断的成长进步充实．

为期四天的培训，总公司给本次培训倾注了大量心血，配备了强大的讲师阵容，生话上的无微不至，学习上的倾囊相授．足见对我们的重视和关爱！通过对行业前景展望的学习，知道了蓬勃发展的黄金十年；感受了生命力量中的生命速度生命现象生命奇迹；明白了家庭财务规划一定要站在利他行善的立场上，才能更好地为客户保驾护航；懂得了专业化销售流程辅导，对新人专业系统实战的意义所在，更好地唤醒客户的潜在需求；理解了只有用心经营好客户管理，分清abcd类客户有的放矢，培育好影响力中心，才能唯有源头活水来；领悟了一切成交来自于服务的内涵。

应该说本次培训非常实战实用实际，我们来这里不但是学习，更重要的是做到学有所知学有所行学有所悟，求新求变求发展。把知识转化为生产力，让外勤队伍获得能量更好地展业增员，才是自己存在的价值。这就要求我不能只做语言上的巨人，行动上的矮人。只有勇敢地承担责任，才能承担更大的责任地。内勤松一尺外勤就会松一丈，就更需要我们意志坚定充满激情以终为始，做个有心人。同业务员抱成一团打成一片然后举一反三，做好四训一会，季经营月经营周经营日经营的细化和量化，协助营服经理做好份内份外的工作。

万丈红尘三杯酒，千秋大业一壶茶，大道无疆大方无域，在人生的舞台上，人生因梦想而伟大，因务实而成真。如何叫长河为酥酪变大地为黄金？珍惜身边的人眼前的人，只要你敢想敢做，敢超越敢创新，则一切皆有可能！

但一切从一名组训做起，一名站着能讲、坐着能写、躺着能想的合格、优秀的组训。

>保险公司员工心得体会二：保险公司员工工作心得体会>>（1106字）

尊敬的各位领导，各位同仁，亲爱的伙伴们：

大家早上好！

首先感谢区部领导和各位经理给了我今天这个机会，让我代表各位经理，和大家分享我们的心里话。

我从1997年4月加入保险业，至今也9个年头了，取得了优异的成绩，获得了无数的奖励。99年就走出国门到韩国旅游，从一个农村妇女，到今天的楼房、汽车和代表着身价的多张保单，证明了我当初的选择是正确的，这个行业是一个机会无穷的行业，xx人寿是一家培育成功者的公司，xx区部是一个能给人带来财富，增长能力的大课堂！所以我代表各位经理，真诚地感谢保险行业，感谢中国人寿，感谢xx区部，感谢所有的伙伴们！

世间自由公道，付出就有回报，所有获得荣誉的伙伴，都能够深深的体会这句话的含义。我们正面临一个充满机遇与挑战的新时代，谁能抓住时机，勤于动脑，努力工作，谁就能立于不败之地。我作为一名主管，亲眼看到很多伙伴靠自己的智慧和汗水实现了自己的梦想，我为他们感到由衷的高兴；同时我也见到，很多伙伴没有经受住市场的考验，无法突破自己而选择了放弃，我为他们感到惋惜。亲爱的伙伴们，珍惜现在所拥有的一切吧，请你坚信，只要我们有一颗执着上进的心，有永不服输的精神，再加上我们的智慧和汗水，命运之神就不会亏待我们，成功就一定属于我们，伙伴们，你们说是吗？

再说说咱们xx区部，有这么一位和蔼可亲、能文能武的好经理，带领大家一起学习、成长、旅游、长见识、如何挣更多的钱！大家也许不知道，x总的爱人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇！坚持每天工作，这种精神难道不值得我们学习和敬佩吗？有这么好的总经理，咱们应该感到自豪和骄傲！让我们把最热烈的掌声送给我们敬爱的胡总！

我代表各位经理，向x总和各位伙伴表个态：我们一定紧跟公司的步伐，服从区部指挥，勇往直前，胡总走到哪，我们就冲到哪，用优良的业绩和人力回报公司给予的支持和厚

爱，同时也为我们自己的发展添柴加火！我们部经理要以身作则，每月带头举绩增员，做区部的展业高手和增员高手！我们一定要加入2007年精英俱乐部会员的行列！请伙伴们把鼓励和祝福的掌声送给我们，为我们加油助威吧！只要心中有目标！不怕路途有多远；你的梦想有多大，你的保险生涯有多长，都在于你今天所下的决心！希望更多的伙伴努力增员和展业，争当主管，使我们xx区部大家庭人气越来越旺，业绩越来越高，收入越来越火！心若在，梦就在，让我们坚定信心，奋勇向前，在新的一年里挣更多钞票，让父母有更多条件享受天伦之乐，儿女有更多机会接受良好教育，让全家过上更加幸福美满的生活，伙伴们愿意不愿意？

最后，我代表全体经理，给各位领导和伙伴们拜个早年！祝大家身体健康、全家幸福、事事顺利、狗年旺旺发大财！

谢谢大家！

>保险公司员工心得体会三：保险公司员工成长心得>>（672字）

我今天能站在台上分享成长心得和规划首先感谢我的引路人xxx经理！感谢他一直以来对我耐心的教导，使我慢慢地成长起来！还有感谢像慈母般的罗寿花高级经理和我们部门的每一位兄弟姐妹！感谢他们一直的支持和鼓励！

我们的团队是一个相互帮助，相互学习，相互关心的团队！真的很荣幸进了太平这家伟大的公司，我喜欢我们公司的文化，培训流程好，有正气是很积极向上的团队！也喜欢我们公司的每一位伙伴，人与人之间是多么的和谐和亲切！我更喜欢我们这个伟大的爱心事业，是给千家万户送去祥和与安宁的伟大天使！我们的公司有着许多深受客户喜欢和信任的好产品，特别是福寿连连和福禄双至，是福寿连连帮我转正的！在加入太平的这些时间是我感受最深触动最大的，这些既让我承受失败又让我品尝喜悦的一幕又一幕，最成功的推销员是听说不最多的人，我们每打一通电话每见一个客户不可能每次都成功，其实我们从拒绝的客户身上学到得更多，成长得更快！我是专业的代理人，我学了很多亲朋好友不懂的知识，我的责任是把我所学到好的东西分享给我的亲朋好友，让更多的人拥有保障和理财知识！保险犹如预防针，人们知道打针会痛但为了健康也忍痛挨打，预备防针是为了预防疾病发生，而保险是预防当疾病或意外袭来的一道利器！

接下来我的目标是冲top2000,灯箱广告，晋升经理一级！冲top2000是为了学习更多的

专业知识，体验一下我们公司的清华大学，为以后的路打下更扎实的基础！一个人只要有目标加上坚韧不拨的决心和持之以恒的毅力，相信他一定能达到他想要的目标！我们现在站在哪里并不重要，重要的是朝着什么方向走！只要找到了路就不怕路远?

>保险公司员工心得体会四：保险公司员工岗前培训心得体会>>（836字）

心得体会就是一种读书、实践后所写的感受文字。读书心得同学习礼记相近;实践体会同经验总结相类。学习的方法每个人都有，并且每个人都需要认真地去考虑和研究它。心得体会这种学习方法对于一个人来说也许是优秀的，但没有被推广普及的必要。因为学习的方法因人而异，方法的奏效是它与这个人相适应的结果。方法，也是个性化的。借鉴他人的学习方法并不是不可以，但找寻适用于自己的学习方法才是最重要的。以下是由查字典范文大全为大家整理的保险公司员工岗前培训心得体会材料，希望对你有所帮助。

人生的一个转折点都是一个新的起跑线，无论处在哪一个起跑线上，我们都要相信自己，努力奔跑，勇往直前。我走出校园，踏入社会，走进了国寿这个大家庭，是我人生的一个新的起跑线，在这个起跑线上我将怎样去做呢，我犹豫、徘徊、不断的思考着。

xxxx度新员工岗前培训班是针对我们刚毕业的大学生在踏入工作岗位前的一次重要的岗前培训，正是这次培训唤醒了沉睡中的我，面对自己的人生如何选择，如何定位，如何更快的融入国寿这个大家庭等等，我开始感觉到有了方向，心里也有了想法，对人生充满了自信和喜悦。总之，岗前培训给了我一次人生定位的机会，赋予了我很深的意义，对于我的未来、我开始相信自己。

如果说岗前培训是对我思想理念的提升的话，那么实习的过程则是对我实践经验的积累。进入个险部实习对于我来说，是一个由陌生变成熟悉，由悲观变成乐观，由怀疑自己变成相信自己的过程，在这个过程中，公司的企业文化、使命都时刻在影响着我。人生不如意之事常有八九，同样，我轮岗实习的过程中也不例外，有时会碰到不如意的事，也有困难打击的时候，而每当在这个时候，我都会想起“相信自己”这首歌，这样我都会让每一次挫折成为我成长的机会。实习的这段时间里，我听到每个人谈论的几乎都是些积极的事，我看到了几乎每个人都把自己的事情当作事业在经营，同时我也悟到了些做人做事的道理!篇三：保险公司员工工作心得体会

保险公司员工工作心得体会

尊敬的各位领导，各位同仁，亲爱的伙伴们：

大家早上好！

首先感谢区部领导和各位经理给了我今天这个机会，让我代表各位经理，和大家分享我们的心里话。

我从1997年4月加入保险业，至今也9个年头了，取得了优异的成绩，获得了无数的奖励。99年就走出国门到韩国旅游，从一个农村妇女，到今天的楼房、汽车和代表着身价的多张保单，证明了我当初的选择是正确的，这个行业是一个机会无穷的行业，xx人寿是一家培育成功者的公司，xx区部是一个能给人带来财富，增长能力的大课堂！所以我代表各位经理，真诚地感谢保险行业，感谢中国人寿，感谢xx区部，感谢所有的伙伴们！

世间自由公道，付出就有回报，所有获得荣誉的伙伴，都能够深深的体会这句话的含义。我们正面临一个充满机遇与挑战的新时代，谁能抓住时机，勤于动脑，努力工作，谁就能立于不败之地。我作为一名主管，亲眼看到很多伙伴靠自己的智慧和汗水实现了自己的梦想，我为他们感到由衷的高兴；同时我也见到，很多伙伴没有经受住市场的考验，无法突破自己而选择了放弃，我为他们感到惋惜。亲爱的伙伴们，珍惜现在所拥有的一切吧，请你坚信，只要我们有一颗执着上进的心，有永不服输的精神，再加上我们的智慧和汗水，命运之神就不会亏待我们，成功就一定属于我们，伙伴们，你们说是吗？

再说说咱们xx区部，有这么一位和蔼可亲、能文能武的好经理，带领大家一起学习、成长、旅游、长见识、如何挣更多的钱！大家也许不知道，x总的爱人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇！坚持每天工作，这种精神难道不值得我们学习和敬佩吗？有这么好的总经理，咱们应该感到自豪和骄傲！让我们把最热烈的掌声送给我们敬爱的胡总！

我代表各位经理，向x总和各位伙伴表个态：我们一定紧跟公司的步伐，服从区部指挥，勇往直前，胡总走到哪，我们就冲到哪，用优良的业绩和人力回报公司给予的支持和厚爱，同时也为我们自己的发展添柴加火！我们部经理要以身作则，每月带头举绩增员，做区部的展业高手和增员高手！我们一定要加入2007年精英俱乐部会员的行列！请伙伴们把鼓励和祝福的掌声送给我们，为我们加油助威吧！只要心中有目标！不怕路途有多远；你的梦想有多大，你的保险生涯有多长，都在于你今天所下的决心！希望更多的伙伴努力增员和展业，争当主管，使我们xx区部大家庭人气越来越旺，业绩越来越高，收入越来越火！心若在，梦就在，让我们坚定信心，奋勇向前，在新的一年里挣更多钞票，让父母有更多条件享受天伦之乐，儿女有更多机会接受良好教育，让全家过上更加幸福美满的生活，伙伴们愿意不愿意？

最后，我代表全体经理，给各位领导和伙伴们拜个早年！祝大家身体健康、全家幸福、事事顺利、狗年旺旺发大财！

谢谢大家！

篇四：保险销售工作心得体会

保险销售工作心得体会

>保险销售工作>心得体会

保险销售是一门学问

保险销售是一门学问，我们在保险销售中与别的网点也有相类似的地方，我们每天早上也会相互练习话术，跟我们的理财经理学习一些专业，且容易让用户接受的术语，包括说话时候的语气及表情。每日在营业中别的营业员在进行保险销售的同时，我们旁边的另外两个营业员也会同时听着他的话术，适时的进行纠正或者是同时学习他说的比较好的地方。

我们在遇到定期储户的时候，都会向他们推销我们的保险，如果遇到要存短期，一年左右的，我们会向他们介绍正**险，收益比较固定，时间比较短，想用钱的时候也会比较方便，如果想要存长期的用户，我们会向他介绍我们的中邮，还有人寿，人保等等产品，是时间较长，收益也是比较稳定。

还有些储户会存大额的定期，这时我们向他们介绍保险，但他们的回答大多数会是这个不保险，我还是存存定期吧，这时我们就会向他解释保险的一些具体事项，但是用户还是表现反感，我们就会建议用户拿出一部分去购买保险，尝试一下，看一看收益跟定期的相差多少，这样有个比较的话，以后对于保险的购买是否就会心里有底，而用户对于部分购买保险还是比较能接受的。

位置比较特殊，属于城乡结合部，有些比较极端的用户，有些用户只要我们跟他们介绍，他们认为这产品不错，也许只是几句话的工夫，就能成功一笔保险，但有些用户对于保险的偏见较深，尤其是银行内部销售的保险尤其不信任，这时候我们也很注意团队合作，我们在前台营业的时候遇到这样比较不信任银行保险的定期储户，我们会先进行初步的介绍，如果用户觉得被吸引，流露出感兴趣的表情，我们的理财经理同时会进行详细的介绍，包括保险的风险，收益，时间等等，如果储户觉得有些犹豫的时候，我们再进行介绍，这样的团队合作的效果是很明显的，大多数储户最后都愿意进行购买。

每日营业时遇到的一些大客户，即一些购买比较大额保险的用户，我们结束营业时都会注意记录客户的信息，我们的理财经理或者负责人也会定期的进行大客户的维护，电话问候或上门拜访。《>保险销售工作心得体会》

篇五：保险公司优秀业务员个人事迹

保险公司优秀业务员个人事迹

个人事迹

装载着美好和希望的二月我来到了洛阳天安公司，对我来说一切都是那么新鲜好奇，刚来到公司就参加了短期培训学习，我象回到了年少时代，作回了教室，我认真听取所学的知识，好用于以后的实践中。经过培训后我被分到业务部，得到了同事们对我的帮助，使我备感亲切，我认真学习企业文化，业务知识，熟记险种条款、保险责任范围、责任免除范围，学习投保单的填写，做到不懂就问，学习上有了极大的进步。

要出去展业了，我想营销员是公司的先锋兵，是代表公司形象的体现，一定要牢记公司文明礼貌用语，按照公司仪表要求着装，把公司的良好形象传递给客户。第一个客户成为我追求的第一个目标，我记得跟第一个客户接触，向客户介绍天安文化、条款险种、特色服务后，得到的是拒绝，我失望、沮丧，经过同事们对我精神上的鼓励，通过再与客户接触，最后得到了信任。由最初与客户接触、怀疑、拒绝、再接触、忧虑、信任，最后得到了支持理解，使我迈开了成功的第一步。通过对第一个客户宣传天安，让第二个??让更多的客户了解天安、认可天安。

四月份牡丹花会期间，我积极到举办车展中去宣传天安文化，车险条款，售后服务，让洛阳市民了解天安、认可天安，进而选择天安。八月份积极参加客户温馨活动月，更好地为客户服务，特别是车险售后特色服务，如：“小额赔款现场赔付”、“重大赔案限时赔付”、“事故车辆自主择厂修理”受到了客户青睐。

夏天天空象小孩的脸说变就变，我为了及时能把保单交给客户，冒着大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影响客户审车，一定要把保单送到，客户见了我很是感动，说我太认真。当今世界，客户决定企业的发展和生存，使客户满意，是我应该做的。

认真学习陈总《以科学发展观为指导，坚持规模、品牌、效益的有机统一，把公司发展推向品牌建设新阶段》的重要讲话，使我意识到品牌是一种无形的财富，品牌塑造就能拥有现在，拥抱未来。认真钻研《业务员展业手册》，虚心向同事们学习，体会到一名营销人员学习获得知识越多，展业成功的机会就越大。

今年出去展业，也遇到不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但我不会向困难低头，我相信劳动的付出会有报答，我相信最美好的词就是“自信”。从事保险的十个月期间，每周都给自己下计划，按计划一家家单位去宣传，业务也有大的进展，先后承保了几家单位车险。每当我签下一张保单，我的心情特别高兴，面对竞争激烈的市场，能得到客户的信任，能给客户带来方便的同时，自己也觉得很充实。感谢领导、同事对我的帮助，感谢客户对我工作的支持。

通过学习企业文化，使我由一个没有从事过保险业，没有朝气的我转变成朝气蓬勃、积极进取的人，公司发展了，员工才有好的未来。企业文化也无时无刻都在激励着我，使我感到青春、主动、进取，要对事认真，对人感恩，对物珍惜。同学朋友也感到我的变化，说我比以前有涵养，又年轻了，在这个变化中也给公司进行了传播。

通过学习省公司会议精神，以后三年天安公司七个目标、八个意识，使我看到了公司的发展和未来。我为自己是一名天安员工而高兴。在公司我为天安人积极向上拼搏精神所感染，和同事们相处的互帮互爱美好日子里，我很快就发自内心写了一首诗《真好》——记我的同事们。今年当选为“优秀员工”，感谢领导和同事们对我极高的评价和厚爱，同时觉得自己很惭愧，自己离一名合格的营销人员还相差的太多，今后更加努力学习和工作。艰辛与希望同在，我将用高度的热情，怀着感恩的心去勤奋工作，不断开拓新的领域，迎接美好未来。

2.保险业务员工作心得 篇二

1 我区城乡居民社会养老保险业务档案工作现状及问题

夷陵区2011年7月被国务院批准为全国第三批城乡居民社会养老保险试点县, 截止目前, 全区已有26万多人参保, 其中享受养老待遇的有6.5万人, 待遇社会化发放率100%。我区启动城乡居民社会养老保险试点工作以来, 在努力抓好城乡居民参保扩面的同时, 也注重做好参保人员业务档案的整理归档工作, 从基础工作做起, 加强养老保险档案的管理。我区强化参保资料审核, 确保信息录入准确完整, 对城乡居民养老保险纸质业务资料进行科学化分类、标准化存储、规范化装订, 2012年8月份为积极配合我区城乡居保信息管理系统的上线, 更好地发挥电子档案信息资源的作用, 我局要求所有参保人填报的纸质档案资料条目与湖北省城乡居民社会养老保险电子信息管理系统条目相吻合, 确保居保电子信息系统数据录入不缺项。经办人员严审核, 细录入, 做到合格一批录入一批, 录入一批管理一批, 对资料残缺不全的, 严格进行补缺补差, 确保了纸质档案和电子档案的完整性和正确性。一年多来, 我区居保业务档案管理工作有了长足的发展, 取得了可喜成绩, 但在工作实践过程中, 也发现了一些业务档案管理工作方面的困难和问题, 主要有以下几个突出问题。

(一) 缺乏规范统一的业务档案管理规章制度

随着我区城乡居民参保人数的逐渐增多以及社会养老保险的全覆盖, 迫切需要建立健全适合我区特点的养老保险档案管理制度, 从一定程度上减除广大城乡居民的后顾之忧。目前, 我区城乡居民社会养老保险档案管理制度安排本身的缺失使居保档案管理缺乏有效的法律法规依据。因缺乏统一的档案管理制度, 我区各级居保经办机构往往按照《湖北省城乡居保业务档案管理办法》来管理档案, 个别乡镇人社中心甚至没有真正在档案管理中落实, 致使居保档案管理政策环境较差。例如有的乡镇人社中心一些参保人档案填写不规范, 姓名和身份信息等数据填写不准确, 导致人员数据导入不了省居保电子信息管理系统, 还有大多数乡镇纸质档案为16K纸, 而省居保档案管理办法要求纸质档案是A4纸等等。我区居保档案管理制度的不规范导致养老保险档案内容不能完全真实地反映整个参保过程, 导致一些纠纷, 影响了城乡居民参保的信心, 也损害了政府的诚信度。

(二) 基础设施建设与业务档案管理工作的要求尚有很大差距

目前, 我区城乡居民养老保险局作为负责全区城乡居民养老保险业务档案的集中保管机构, 虽然设置了"退管股"来负责居保业务档案的管理, 但受我局办公场地和经费的制约, 我局还没有专门的档案室来保管居保业务档案。根据《湖北省城乡居民社会养老保险业务档案管理办法》的要求, 城乡居民养老保险业务档案管理应设置规范标准的业务档案专用库房, 能够容纳和接受全部居民养老保险业务档案。库房内应配置温湿度计、空调、去湿机、消毒灭菌机、灭火器、吸尘器等设施设备, 并配备专用的铁制档案柜或者密集架, 办公室、库房、查阅室按要求分设, 以确保档案的安全[1]。而目前我局业务档案库房和业务人员办公室并没有分开, 去湿机、温湿度计等设施设备更是缺乏, 档案库房、办公区、查阅室与业务档案管理工作的要求还有一定距离。各乡镇人社中心作为档案资料的归集上报机构, 虽然对档案室没有明确的要求, 但要有合格的档案柜或档案架, 不少乡镇档案资料随意存放, 受条件的制约, 有的乡镇部分档案没有装订成盒, 档案装订也没有做到一人一盒, 在档案保管设施方面无法达到标准。我区档案管理基础设施无法与现代农村养老保险档案工作发展需要相适应, 进而影响了我区居保工作的有效落实。

(三) 业务档案管理人员档案管理专业知识有待提高

受人员编制短缺、工作任务较重等实际情况的制约, 各乡镇人社中心兼职档案员的配备及档案管理学习培训方面还有欠缺, 各乡镇现有档案管理人员大多没有档案管理相关专业学历, 缺乏档案管理专业知识与技能, 其综合素质仍有待提高[2]。同时, 业务档案管理人员从事档案管理工作时间短, 档案管理人员的知识结构不够全面, 尚不能完全适应档案工作的需要, 影响了我区档案工作的深入开展。

2 对规范我区城乡居民养老保险业务档案工作问题的一些建议

(一) 规范制度, 加强领导管理

为了让各项工作能顺利展开, 确保居保档案管理的范围化和标准化, 在实际工作中做到有章可循, 我们要根据工作实际和工作特点, 迅速制定出《夷陵区城乡居民社会养老保险档案管理办法》《夷陵区城乡居民社会养老保险档案立卷归档程序及注意事项》《夷陵区城乡居民社会养老保险档案安全保密制度》等制度, 对养老保险档案立卷归档的范围、标准、质量、保管和利用要做出明确的标准和要求, 细化工作职责, 简化操作流程, 从制度上确保档案管理工作的顺利开展。目前我区档案制度建设正在有序进行, 各种档案制度有望年底出台。构建完善的、符合我区实情的城乡居民社会养老保险档案管理制度, 也是各乡镇人社中心的期盼, 通过完善的管理制度来管理和约束工作人员的行为, 明确档案管理工作职责, 使档案管理的每一个环节都有章可循、有据可依。

城乡居民社会养老保险档案管理工作面对全区202个行政村 (居委会) 和25万人参保群体, 面广、人多、工作量大, 我们还要加强档案工作的组织管理, 建立分管领导和档案管理人员岗位责任制, 建立健全业务档案工作流程, 加强居民养老保险业务档案工作的监督指导。区居保局要负责全区养老保险档案工作的监督、指导、检查、考核、归档和保管, 各乡镇人社中心具体负责本辖区、村居保档案材料的形成、收集、整理和上报工作。在实际工作中, 乡镇人社中心应协助区居保局做好纸质档案相关材料的归集上报和电子档案信息录入等基础工作, 村 (社区) 应建立参保人员基础信息台帐并妥善保存。区人社局应加强养老保险档案工作的领导和管理, 将养老保险档案管理纳入年度目标任务、工作计划, 建立健全城乡居民社会养老保险档案工作制度, 把养老保险档案材料形成、收集、整理、归档和保管等各项工作纳入各有关部门和人员工作职责范围, 做到制度健全、措施到位、责任落实, 年初有安排、年底有考核。全面提升养老保险经办机构管理能力和服务水平, 实现居保档案管理的制度化、规范化和标准化。

(二) 改善条件, 加强基础设施建设

针对我区城乡居保档案基础设施建设的情况, 确保我区居保档案整理工作的顺利进行, 区财政部门要积极筹集资金, 加大资金投入力度, 按照省一级档案管理标准, 专门建立居保档案室。安装档案密集架或档案柜, 配备温湿度计、空调、去湿机、消毒灭菌机、灭火器、吸尘器、窗帘等设施设备, 必须做到防火、防盗、防磁、防高温、防潮湿、防光、防尘、防虫、防鼠, 不断改善档案管理条件, 从"经费上"确保养老保险档案管理工作持续、健康发展。

乡镇居保经办机构要从保障档案管理基础用房、设备和人员等方面加强居保业务档案基础建设, 以实现居保业务档案管理工作科学发展。办公室、库房、查阅室要按要求分设, 确保档案的安全, 并根据需要配备计算机、扫描仪、办公软件和业务软件等现代化管理设备, 推动档案信息化和网络化建设, 以适应档案现代化管理的要求。通过不断加强软硬件设施, 提高我区的档案管理水平。只有通过加大资金投入, 逐步完善居保业务档案基础设施建设, 才能实现我区居保业务档案管理地长远发展。

(三) 加强培训, 确保档案管理服务水平

城乡居民社会养老保险档案管理涉及参保人员信息从收集、分类、整理、归档、装订成册, 到档案内容进行补充更正、保管、鉴定、利用的全过程, 这就需要现代化信息技术运用和高素质的档案人才管理队伍, 需要具有专业素质的档案管理人员。我区城乡居民养老保险局负责全区居保档案的收集、整理和保管工作, 目前并没有专业的档案管理人员, 各乡镇人社中心档案管理人员的水平也是参差不齐, 因此我局和各乡镇人社中心的档案人员管理队伍急切需要专门教育、培训。我区各级居保经办机构应积极加强与上级业务主管部门及当地档案部门的联系, 主动争取业务上的协助和指导。一方面要组织大家学习《档案法》《湖北省城乡居民社会养老保险业务档案管理办法》《夷陵区城乡居民社会养老保险档案管理办法》等文件法规, 另一方面, 要采用请进来的办法学习, 提高档案管理人员的动手能力。可邀请档案局的专业人员对我区的专兼职档案员进行培训, 提高大家的档案意识, 掌握如何分类、归档、管理等一系列方法。对档案管理工作人员进行相关的业务培训, 确保工作人员能够按照"干净整洁、统一规范、查找方便"的基本要求, 尽职尽责做好基础资料的整理归档工作和档案的保管、保密工作, 提高我区城乡居民社会养老保险业务档案管理水平。

我们要根据居保业务档案管理工作的需要, 开展对现有档案管理人员专业知识与计算机操作技能培训, 例如举办居保档案整理培训班、召开档案整理工作现场会, 通过现场讲解、实物操作等方式, 提高培训效果, 使其适应业务档案工作的需要。在做好档案入库的同时, 各级居保业务档案管理人员还要提高档案服务水平, 认真接待业务档案查询人员, 做到耐心解答, 及时、准确。通过定期参加档案业务学习和培训, 以进一步提高全区居保档案管理服务质量。

3 结束语

城乡居民社会养老保险发展直接关系到全社会的和谐稳定, 做好城乡居民社会养老保险档案管理工作对于社会养老保险事业的发展有着不可或缺的重要作用, 面临我区当前城乡居民社会养老保险档案管理工作中的一些问题, 一定要探索新的工作机制和方法, 逐步完善并规范我区居保业务档案管理工作, 提高各级居保经办机构的档案管理水平, 促进我区和谐发展。

参考文献

[1]省人社厅关于印发《湖北省城乡居民社会养老保险业务档案管理办法》的通知[Z].鄂人社发[2012]34号.

3.保险业务员工作心得 篇三

[关键词]新型农村社会养老保险；业务档案；管理；特点；问题；对策

新型农村社会养老保险作为社会保障制度，属于国家社会保障体系的重要组成部分，由政府组织实施为保障农村劳动者年老时的基本生活的一项社会性保险。在当前我国大力加快新农村建设过程中，社会养老保险体系建设也不断的加快，社会养老保险档案资料数量也越来越庞大，这就对档案管理工作提出了更高的要求。新型农村社会养老保险业务档案是对参保农民权益的真实记录，所以需要做好档案管理工作，使其更好的发挥其服务性，为新农村建设发展起到积极的推动作用。

一、新型农村社会养老保险业务档案管理的特点

（一）新型农村社会养老保险档案工作涉及面广。当前我国养老保险实践过程中具有覆盖面较广的特点，当前我国农村老年人口较多，而且随着我国老龄化问题的不断严重，当前我国农村老年人口还呈持续增长的态势，这也导致当前农村养老需求具有较强的迫切性。农村社会养老保险业务档案作为社会保险事业发展的重要历史凭证，是对符合参保条件农民的参保过程中的各种信息的详细记录，是参保农民权益的重要保障，是其享受养老保险待遇的重要依据。当前党和各级政府将城乡居民社会保险体系建设作为工作的重要内容，社会保险在持续的推进，覆盖范围不断扩大，这也使当前农村社会养老保险业务档案资料数量不断增加，其涉及面也越来越广泛。

（二）政策性强、操作标准要求比较高。当前社会发展过程中养老已成为社会关注的焦点问题，在老龄化现象不断加剧的新形势下，养老也是国家面临的重大挑战。在当前我国众多的养老方式，还没有一种养老方式能够满足养老的物质、精神和护理等全面需求。当前我国农村社会养老保险制度刚处于起步阶段，农村社会养老保障体系还不健全，再加之当前农村经济水平不高，这就决定了当前农村社会养老保险还多以党的政策规定为主，要想实现城乡统筹养老体系的全面覆盖，拥有完善的养老体系制度还需要不断的在发展过程中进行探索。农村社会养老保险业务档案管理工作是与农村社会养老保险制度建设相配套的一项工程，具有较强的政策性，而且对操作标准要求较高，面对当前数量庞大的农村社会养老保险业务档案资料，也是一项具有长期性的复杂工作，需要在发展过程中不断完善。

二、新型农村社会养老保险业务档案管理中存在的问题

（一）新型农村社会养老保险档案管理不够规范。在当前农保经办机构日常工作中，对农保档案有了一定的认识，对其重视度也在不断提高。但由于当前很大一部分县乡社会保险经办机构管理方法较为落后，缺乏先进的管理经验，农保档案制度不健全，管理设备配置不齐全，从而对新型农村社会养老保险档案管理工作的规范性带来了较大的影响。

（二）新型农村社会养老保险档案内容失真。当前在新型农村社会养老保险档案中，存在着上缴保费金额与档案记录金额不符的情况；档案中有参保人员保费记录而经办人则没有向参保人出具保费专用收据；参保人交纳了保费而档案上没有记录；还存在没有建立个人缴费记录卡的情况，这就导致个人账户利息、投保人累计缴费额等情况不能直观反映出来，从而使农保档案收集工作带来了较大的难度，导致档案内容完整性和齐全性较差，内容存在失真的情况。

（三）缺乏统一的新型农村社会养老保险档案管理标准。当前关于新型农村社会养老保险档案相关工作档案行政管理部门没有明确的规定，而且在归档范围、管理形式及交接流转等方面还没有统一的标准要求。

三、完善新型农村社会养老保险业务档案管理的对策

（一）进一步完善新型农村社会养老保险档案立法，建立完善的法律法规体系。虽然我国已经建立了一系列农村社会养老保险档案管理的法律法规制度，基本保证了档案工作有法可依、有章可循。但随着我国人口老龄化趋势的加剧，以及农民对养老方式观念的改变，应根据新型农村社会养老保险档案事业发展的客观要求，结合新型农村社会养老保险档案工作中出现的新情况、新问题及时加以规定，健全有关档案制度，完善新型农村社会养老保险档案从业资格管理与培训等档案人员管理制度，加强对档案工作监督等内容，完善法律责任的具体规定。

（二）增强管理意识，加强档案队伍建设，建立定期监督检查制度。新型农村社会养老保险档案管理工作政策性强、专业性强，对从事档案管理的工作人员的素质要求也很高。应增强领导干部和档案管理经办人员的管理意识，加强对业务人员的档案法制教育和专业业务培训，严格档案从业人员用人制度，建立业务过硬、责任心强的档案管理队伍，督促单位负责人依法履行对本单位档案工作负有的职责，并建立定期监督检查制度，建立检查结果公告制度，使违法单位与个人及时整改，以推进新型农村社会养老保险档案管理工作制度化、规范化、标准化发展。

（三）加强新型农村社会养老保险业务档案信息系统管理工作。目前很多县乡仍然沿用传统的手工操作的模式，查找资料费时费力，数据统计困难且不准确。地方政府应结合本地区的实际情况，利用推广应用数据库技术、网络技术等现代科学手段，有针对性地开发信息系统，完善新型农村社会養老保险业务档案信息管理工作，实现信息资源的共享与整合，培养专业档案管理工作队伍，通过业务档案管理信息系统，依靠科技力量提升工作质量和服务水平。确保为参保个人提供档案信息查询服务，并接受其监督。

（四）注重开发，有效利用。在当前我省已将农村社会养老保险工作活动中形成的各种门类、各种载体的档案作为一个有机整体来集中管理。目前，已形成了以保险业务档案为主体，包括文书档案、会计档案、科技档案、电子档案、音像档案等多门类、多载体档案集中统一管理的模式。为切实做好档案的开发利用工作，各地方农保档案管理机构还需编制案卷目录、全引目录、文号索引、专题目录等一整套检索工具，编写机构沿革、大事记、基础数字汇编、保险业务文件汇编等资料，并将保险业务数据录入计算机，实行数字化管理，提高工作效率，为农村社会养老保险事业的健康发展提供优质、高效的服务。

四、结束语

在当前社会经济快速发展的新形势下，我国加大了对养老保险制度实施的力度，新型农村社会养老保险业务档案作为养老仁川登陆制度得以健康运行的重工基础性工作，需要加强档案管理，提升档案管理的水平，实现新型农村社会养老保险业务档案的标准化、规范化，为推动新型农村社会养老保险事业的健康发展奠定良好的基础。

参考文献

[1]董亚坤.浅谈黑龙江省新农村社会养老保险业务档案管理的完善[J].黑龙江档案，2013（1）.

[2]刘淑华.浅论我国新型农村养老保险业务档案管理的完善[J].兰台世界，2011（04）.

4.保险业务员工作计划 篇四

当务之急应该加强对业务信息的学习从而提升自身的底蕴，不得不说的是工作能力的欠缺是当前阶段的自己需要尽快解决的问题，为了做好这点应该将精力都放在业务信息的学习才行，毕竟无论是业务的宣传还是后续的办理都需要建立在我十分熟悉业务信息的前提下，若是我连业务内容都不熟悉的话又怎能在工作中获得客户的信任，所以在后续的工作中需要尽快加强对业务信息学习的节奏，这既是业务员工作的基础也是用以支撑自己职场发展的底蕴，想要做好这点还需要秉承虚心的态度向部门的老员工请教工作中的要点，这都是需要在工作初期做到才能够在以后的职业发展中减少许多不必要的麻烦。

除了业务知识学习以外则是客户开发工作比较重要，实际上作为新业务员的自己在工作中既缺乏实践经验也没有太多的人脉，而这些都需要自己在业务工作中进行积累才能够更好地拓展业务，所以我在学好业务知识的情况下需要加强与客户之间的交流，无论是客户来访的接待还是主动上门进行拜访都能取得不错的效果，而想要在业务工作中有所进展则需要更加积极地争取机会才行，尤其是欠缺经验和基础的情况下更应该明白自己不努力的话其实是得不到帮助的。

加强对工作技巧的运用并多在部门领导面前表现自己，虽然作为新员工却也要在工作中明白职场竞争的激烈与重要性，所以无论能力高低都要在工作中积极表现从而在领导面前留下良好的印象，而且每个月的绩效指标也要将其完成以免让公司发展遭受损失，仅仅满足于基本业务的完成其实很难让我在工作中取得较大进展，所以我会加强对工作的用心程度并真诚对待每个需要办理业务的客户，至少每成功帮到一名客户都能够为自己在业务工作中积累人脉。

5.保险业务员周工作总结 篇五

光阴似箭，一周的时间 过得好快，在这一周里我感觉收获颇多，做为业务员，首先感谢领导在工作中，给予我的帮助与支持。在这期间，我感觉到了自己专业知识以及业务能力的欠缺，现将自己一周的工作总结如下：

一、任务完成情况

本周完成销售量为xx元，其中xxxxx，基本完成上周既定目标。

xxx比上周有所下降或增长，xxx增长较快，但xx销售不够理想(计划是在xx左右)........(列举更多公司项目的业绩成绩)

总的说..................二、客户反映较多的情况

1、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，xxx、xxx等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司客户至上客户就是上帝的宗旨不和谐。

2、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。

三、工作建议

过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果?比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么?

1)工作报告 相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动了解进展状况，给予工作上指导

2)例会 定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看法，而老板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要

3)定期检查 计划或方案执行一段时期后，公司定期检查其执行情况，是否偏离计划，要否调整，并布置下一段时期的工作任务

这是本周以来，在工作中让我体会最深也受益最大的一点心得。今后的工作中，我将继续坚持自己一贯以来宽以待人，严以律己的工作格言，并将在不断完善细化自己工作的同时，通过理论与实践相结合的方式来进一步充实自己，从技术层面提高自己的业务能力，为xx的稳健、快速、高效发展做出应有的贡献。

6.社会保险业务档案管理探析 篇六

一、社会保险业务档案管理存在管理上的“误区”

一讲到“社会保险业务档案”, 不少同志很容易将其同办公室产生的文书档案联系在一起, 因此, 把形成的业务资料全部推向办公室, 由文书、档案人员判定是否具有归档价值。实际上, 业务档案与文书档案形成的范畴、利用的对象都不同。业务档案来自于业务运行过程, 是整个业务工作中的一个重要组成部分。因此, 业务部门有责任对其进行收集、整理、编目、装订、归档, 直至移交档案室, 实行集中统一管理。至于收集范围、整理方式要达到什么程度, 业务部门可与办公室共同探讨, 业务部门有了解业务全过程的特长, 办公室人员有收集、归档、保管文书档案的经验, 这样各取所长、相辅相成, 可制定出比较符合本单位工作实际的《业务档案归档范围和分类方案》。在办理业务过程中, 业务部门本着谁经办、谁整理、谁归档的立卷原则, 可根据归档范围先分类别, 以“参保单位—年度—业务环节 (类别) ”分类方法, 先区分参保单位, 再区分年度, 第三区分业务环节, 同一单位同一年度社会保险文件材料中, 件的排列依照社保登记类、参保人员类、申报结算类、保险关系转停类、待遇类顺序排列。密不可分的材料依顺序排列在一起, 经办机构的材料在前, 参保单位提供的材料在后, 结论性材料在前, 证据性材料在后。按照业务档案流程编制归档文件目录、加盖归档章、填制备考表, 然后装盒归档, 全部实行了“一户一档”的管理办法。这样, 业务部门就完成了立卷的任务, 并于次年1月底前将上年度业务档案移交档案保管部门统一编目、存档、保管和提供利用。值得一提的是, 在移交时要办理档案交接手续。这一过程的有分有合, 有序流转, 也体现了各自“职能”和“责任”的不同, 避免了原始依据的遗失、混杂, 方便以后利用。

二、社会保险业务档案管理存在载体上的“误区”

目前, 计算机在社会保险业务运作中应用广泛, 各种数据已通过计算机生成、存贮、共享。有人认为最初记载于纸质的原始资料已无保存价值, 认为通过计算机直接查寻更加快捷明了。这种认识存在一定的偏颇。计算机固然有其科学、准确、检索方便、存贮量大、易于修改等特点, 但纸质文件、纸质档案却始终保持和发挥着原始凭证的作用, 并且有永久保存价值。这一点恰恰是电子文件所欠缺的。因为档案的法律效力是国家《档案法》赋予的。目前, 电子文件的法律效力没有得到《档案法》的认可, 所以遇到数据更正、司法公正时, 只能依靠纸质文件、纸质档案。这方面的事例不胜枚举。即使在国外先进的国家, 也重视纸质文件、纸质档案的凭证作用。所以, 首先要对社会保险业务档案的载体保管有个正确认识, 纸质文件要归档, 计算机形成的电子文件同样要归档, 从而发挥各自不同的利用价值。对纸质业务资料的归档形式可延用文书档案的管理方式, 对电子业务资料的归档则通过程序控制和备份, 并刻录成光盘存放在防磁柜里永久保存, 每四年再重新刻录一次保存。

三、社会保险业务档案管理存在操作上的“误区”

在具体操作中, 也会遇到这样那样的实际问题, 也需要有一个协调统一的过程。

1. 归档范围

有的同志认为, 凡是业务工作中形成的所有资料都要归档, 实际上没有这个必要。一定要视业务资料的利用价值而定, 实行优化收集, 在保管期限上也可以区分一下。同时, 也要防止重复劳动。例如:社会保险基金征缴部门形成的一式几联“征缴凭证”, 因财务部门托收后将其中一联按月整理装订成基金凭证, 并按规定移交档案室, 这样基金征缴部门产生的一联存放于本部门保管就可以了, 因为一个档案室存放两套完全相同的档案也是一种浪费, 应根据需要确定归档内容。

2. 业务档案形成也要有“收支两条线”的观念

社会保险主要有征收和支付两块工作, 征收和支付形成的原始资料不应混杂。一个卷一个内容, 即使是以一个单位, 也要分清“收”与“支”分作两类归档。

3. 案卷排序问题

既要贯彻档案集中统一管理的原则, 又要兼顾不同档案的各自特点, 分别排序, 同一类别的案卷流水号从上到下, 从左到右的顺序排列上架, 不同类别的案卷不得排列在一起。档案上架后, 对各架编制档案存放示意图, 便于查寻。

7.保险业务员工作心得 篇七

更让人唏嘘不已的是，当她做了两年专职太太后，她无比看重的婚姻竟出现了危机。此时，她是在家里等着跟已经分居的丈夫离婚，还是勇敢地出去打工，重新体现自己的人生价值？

急流勇退，当红美女主持甘当专职太太

李眺宣是个土生土长的重庆妹子。1990年，李眺宣中专毕业后，到重庆钢铁集团自动化部当了一名普通仪表工。两年后，重钢电视台面向社会招聘节目主持人，李眺宣觉得机会难得，马上去报了名。后来，在100多名竞争者中，她和另外3名应聘者一路过关斩将，获得了试用资格。

1994年，李眺宣被借调到重庆电视台新闻专题部，担任《巴渝风》节目主持人。一年后，由于表现出色，她担任当时最红火的新闻专题节目《万家灯火》主持人。

后来，随着《万家灯火》的火爆，李眺宣迅速成为家喻户晓的当红美女主持人。渐渐地，关心她的各界领导多了，给她介绍朋友的人也多了，想跟她交朋友的大款就更多了。几乎每天下班时，都有人开着名车在电视台门口等待，希望李眺宣赏脸跟自己去喝一杯咖啡。面对种种诱惑，单纯的她选择了逃避。实在躲不过，李眺宣便向男友求助，要他和自己一起去。这样一来，势必会“得罪”一些人。于是，就有人恶意中伤，说她摆明星架子，扮清高。李眺宣对此嗤之以鼻，因为在她眼里，没有什么比爱情更重要。

如果不是一次意外怀孕，李眺宣可能会在主持道路上走得更远，可是，命运偏偏和她开了一个玩笑。

1997年6月，李眺宣和男友登记结婚不久，就发现自己怀孕了。此时，她可以向电视台请病假去做人流手术，然后重新回来上班。可那样做，就意味着她失去了一次做母亲的机会；如果把孩子生下来，就很可能影响她的主持事业。毕竟，没有哪家电视台敢拿收视率开玩笑，让孕妇挺着肚子去主持节目。

在事业和家庭之间，李眺宣坚定地选择了后者。为此，台领导还跟她发生了不小的争执。因为在他们看来，创建一档老百姓喜欢的名牌电视栏目很不容易，培养一个成熟的电视主持人更不是一两天的事，现在《万家灯火》的收视率居高不下，广告量节节攀升，谁都知道突然更换节目主持人意味着什么。但李眺宣主意已定，坚决要把孩子生下来。台领导见难以说服李眺宣，只得吓唬她：“如果你执意不听劝告，那我们只有请你走人！”李眺宣虽然十分留恋电视主持人这份光鲜的职业，但是为了家庭，她还是辞职了。

李眺宣急流勇退的消息传出后，在重庆引起了很多人的费解，几乎没有人理解这位“倔美人”，都说她傻。试问：天下哪个美女不愿意当明星，去演戏、做主持、拍广告，在人们羡慕和崇拜的目光中体现自己的人生价值呢？可她却偏偏放着当红电视节目主持人不当，而要回家做专职太太，这不是傻是什么？

那段时间，李眺宣每天都要接到好心人的电话，劝她把孩子打掉，向台领导认错，争取再回到主持岗位上去。但李眺宣却不这样认为，她觉得，要想拥有幸福的婚姻生活，夫妻双方就必然有一个人做出牺牲，去成全另一个人的事业。事实上，她也从丈夫日渐红火的事业中证明了自己的看法。

然而，李眺宣没想到的是，当丈夫成为千万富翁，而自己还在家里带孩子时，两人之间的距离拉开了，矛盾也开始出现……

从头再来，女明星勇当保险业务员

1999年10月，李眺宣主动要求到丈夫的公司去上班，帮他管理财务。当时，她丈夫担任董事长，总经理和其他管理骨干都是面向社会招聘来的高级知识分子，大家对李眺宣这个电视主持人出身的“老板娘”并不服气，经常在老板面前灌输“企业不能家族式管理”的思想。这样一来，李眺宣的自尊心受到了伤害。为了避嫌，她只得把位子让出来，重新回家做专职太太。

没想到，就在李眺宣再次闲在家里不久，她的婚姻爆发了更大的危机。由于她不出去工作，经济方面都依附于丈夫，她的家庭地位岌岌可危。当丈夫由夜不归宿发展到与她彻底分居后，她才意识到自己当初辞职回家做专职太太是个错误。

2001年春节后，一个在保险公司工作的朋友找到李眺宣，说：“女人必须在经济上独立，否则在男人面前永远抬不起头！”接着，朋友劝她不要老是闷在家里，要出去工作，让自己充实起来，这样才不会痛苦。李眺宣觉得朋友的话很有道理，说：“其实我也想出去找工作，但是现在人际关系复杂，我又没有做主持人以外的技术特长，哪里有适合我的工作呢？”朋友说：“你可以到我们保险公司来上班呀！推销保险完全凭能力和成绩说话，不存在复杂的人际关系。你反正待在家里也没事，不如试试看！“

李眺宣心里闪过一丝试一试的念头，但随即又泄气了。她想：“做保险需要挨家挨户地上门推销，我做了几年主持人，到处都有人认识我，我怎么好意思呢？”朋友开导她说：“推销保险又不是什么丑事，是为老百姓服务的，它能给老百姓带来实际的好处……”左劝右劝，李眺宣终于动心了，但她还是拉不下面子。

于是，朋友给李眺宣出主意：“如果你实在拉不下面子，那就用化名报名吧，我替你保密。”李眺宣当时也想用化名，甚至想到过万一别人说她像李眺宣，她就说自己是李眺宣的姐姐，以免别人怀疑。不过，考虑到自己的真实身份总有一天会露馅，她又有些犹豫了。毕竟，从节目主持人到保险业务员之间存在着巨大的心理落差，她一时难以适应这种角色转换。但她后来还是想通了：自己已经离开了电视圈，很难再回到以前那种万众瞩目的工作环境中去；只有尽快学会一门新技能，才能重新证明自己！

当李眺宣第一次出现在保险业务培训班时，很多认识她的人都以为她是去采访的，根本没有人会想到她竟和自己一样，也想做一名保险业务员。后来，大家听李眺宣亲口证实自己想推销保险，依然满腹狐疑。一个大嫂还跟她开玩笑：“现在的明星都喜欢闹绯闻提高知名度，你不会是炒作吧！”李眺宣哭笑不得。她想，现在怎么解释都没有用，只有用行动说话。

不久，经过正规的培训考试后，李眺宣取得了上岗资格证，在平安保险公司重庆分公司联合营业部当了一名普通业务员。

李眺宣第一次出去推销保险业务，是和那个朋友一起去的。那天，她们来到沙坪坝区的一栋居民楼里，敲开了一户人家的门。开门的是个30多岁的男人，他见李眺宣堂堂一个节目主持人竟向自己推销保险，还以为是电视台在做节目，一个劲地东张西望，看有没有摄像机在拍摄。结果，李眺宣向他推销保险，他却劝李眺宣别开玩笑，最终尴尬收场。

接下来，李眺宣又在别处做了多次上门推销，但令人遗憾的是，一笔业务也没有做成。有几次，她敲开门，对方见是推销保险的，“啪”的一声就把门给关上了，一点都不给她面子。她也曾有过向亲戚朋友推销保险的念头，但想到既然保险是合法的，何必靠这样那样的私人关系去维持呢？于是，她坚持不找熟人推销保险，而是像大多数保险业务员那样挨家挨户地推销。

碰壁的次数多了，李眺宣得出了一个教训：跟陌生人见面就谈保险，只会让人家厌恶；要想保证成功率，就必须加强针对性，不能像无头苍蝇一样到处乱飞。明白了这个道理后，她开始广交新朋友，等大家彼此熟悉了，她便投石问路，如果对方对保险不排斥，自己再推销保险不迟。果然，改变了工作方法后，她终于做成了第一笔业务。

那一次，一个朋友打电话给李眺宣介绍一个生意场上的朋友，李眺宣没有打听对方是做什么生意的，便爽快地答应了。见面后她才知道，这个新朋友做的竟是陵园生意，顿时，她心里“咯噔”了一下，做陵园生意的，他会买保险吗？但出于礼貌，她还是诚恳地跟这个新朋友攀谈起来。

没想到，这个新朋友谈吐文雅，不像没有文化的粗俗商人。并且，出生于上海的他对保险比较熟悉，两人谈得比较投机。当他得知李眺宣做过电视主持人后，也惊讶不已，觉得她很不简单，光是这份挑战人生的勇气就让人佩服。通过进一步接触，这个朋友发现李眺宣卖保险并不单纯是为了挣钱，而自己又有意给员工们买养老保险，随后便签下了15份保单。

无心插柳，明星保险业务员重返电视圈

这笔业务的成功，使李眺宣找回了自信，原来除了主持以外，自己还可以推销保险。与此同时，她也明白了一个道理，一定要真诚地善待所有人，哪怕是一个看起来很不起眼的人，都有可能成为自己的朋友和客户！于是，过去害怕跟陌生人交往的她，开始主动跟新老朋友接触了。随着应酬的增多，很多朋友被她发展成了客户。只是她没有料到，随着业务范围的拓展，她卖保险的事情终于被丈夫知道了。顿时，丈夫大发雷霆，认为她丢了自己的面子，说：“你如果缺钱花，可以向我要呀！就算你对我有意见，也不用这样寒碜我，故意让我难堪……”

接到丈夫的电话，李眺宣非常生气，她没想到丈夫把话说得这么难听。但她还是耐心地向丈夫解释，卖保险是凭借自己的能力挣钱，并不是做什么丢人的事。丈夫觉得她的行为不可理喻，气愤地挂断了电话。后来随着感情的恶化，他们的婚姻终于走到了尽头。

从此，李眺宣义无反顾地走上了保险之路。父母知道她的情况后，虽然心里很不情愿，但是也没有公开反对。因为他们知道，女儿现在心情不好，上班或许可以减轻心灵上的痛苦。一些好心的亲戚朋友也纷纷打电话给李眺宣，希望给她一些力所能及的帮助，而最直接的帮助方式，当然是找她买保险。李眺宣在感谢他们之余，并没有接受他们的馈赠式帮助，而是把他们的关心藏在了心底，以激励自己奋发图强。

那段时间，最让李眺宣感动的是一个陌生的电视迷。他得知自己崇拜的美女主持在推销保险后，通过朋友找到她，一定要请她吃饭。吃完饭后，他又提出要请李眺宣等人唱歌。李眺宣盛情难却，只好答应了。在去歌厅的途中，这个朋友说自己家就在附近，让李眺宣等人先走一步，自己随后就到。结果，谁都没有料到，当李眺宣等人到达歌厅后，这个朋友竟带来了1万多元现金，要李眺宣当场给自己办一份保险。

李眺宣向这个朋友解释，自己现在不能收钱，他应该第二天把钱交到保险公司去。可他说：“我相信你的为人，你去给我交一样的……”后来，该朋友还帮李眺宣介绍了几笔业务。

当然，在卖保险的过程中，李眺宣也遇到过少数心怀叵测的人。一天，一名做房地产生意的大款得知美女主持人李眺宣在卖保险后，通过各种关系约她到茶楼见面，聊着聊着就不正经了，说自己“在宾馆开了个房间，到那里去聊方便一些”。李眺宣非常生气，当场就站起来呵斥他：“你这是什么意思？就凭你今天的表现，我们连朋友也没得做了！你真让我失望！“

这个大款见李眺宣生气了，赶紧赔不是，并连称刚才是开玩笑的，不必当真。但李眺宣看出他醉翁之意不在酒，愤然拂袖而去。该大款执意提出要送她回去，以表歉意，李眺宣也没有答应，而是从他的奔驰车旁疾步绕过去，钻进了一辆的士……

在回去的路上，李眺宣伤心不已。由于服务对象和从业人员的素质参差不齐，做这一行不容易被人理解。虽然她一直在扎实做事，诚恳待人，努力证明自己的能力，可是总有一些人把她当作花瓶，想占她的便宜。为了安全起见，她后来跟客户单独见面便约在麦当劳等不容易让人产生非分之想的场所。如果是晚上出去，她就叫上一两个同事搭伴。这样，尽管会使业绩受到影响，但她心里踏实。既然凭借自己一个人的力量无法迅速提高服务对象的整体素质，那就只能循序渐进，通过在客户中树立良好的口碑，来赢得新的客户。

俗话说：“有意栽花花不开，无心插柳柳成荫”。此时的李眺宣怎么也没有想到，由于她工作负责，为人正派，积极向上，她在拉保险业务的同时，也为自己拉来了改变命运的机会。

2002年4月，一个开公司的客户和重庆电视台协办了几个节目，自己不方便直接去管，便想到了李眺宣这位昔日当红的电视节目主持人。于是，他打电话给李眺宣，希望聘请她为职业经理人，月薪5000元。

8.最新保险业务员工作计划模板 篇八

最新保险业务员工作计划模板一

通过一年来的努力，我们的品牌得到了社会各界的广泛认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。但是，在工作中，我们仍然发现了不少的问题与不足，如保险赔付率仍然偏高，处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理赔质量和理赔管理水平，仍是我们未来一段时间内的工作重点，在工作中，我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、医疗审核等关键环节的工作，做到有目标、有措施、有激励，不断提高保险理赔质量与效率。因此，我们要切实做到：

1、专线接报案时间控制在每案3分钟以内，回访率力争达到95%;查勘定损岗现场到位率力争达到100%，超时限交案率力争控制在10%以内;报价岗自报车型控制1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内;理算岗件数结案率和金额结案率力争达到85%。

20年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在包头市场树立中华保险理赔服务特色。

2、控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。

3、加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，准确报价，热情服务，合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险特色。建立健全维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险的原则，考核签定合作协议的汽车修理合作单位。加强查勘定损队伍建设，提前一步储备人员，不让查勘定损拖业务发展的后腿。

随着业务规模不断作大，我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行，杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效，以崭新的面貌应对客户，教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时，要做中华保险的宣传员。

4、20年，我们在保证第一现场到位率的前提下，进一步提高第一现场报案率，加大无现场自述案核查案发现场的力度，以减少假骗赔案的发生。我部出台拒赔案件奖励办法，调动全员工作积极性，进一步降低赔付率，增大利润空间，重点加强非车险和重大疑难案件的调查工作，抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件的调查。

5、加强报价管理，做好价格本地化工作，挤压汽车配件和修理价格中的水分，切实做到同一车型，统一报价金额。

6、加强伤人案件赔偿的审核。

7、积极防范保险欺诈，做好疑难赔案调查处理工作。

8、规范未决赔案管理，严格执行总分公司未决赔案管理的各项规定，规范未决赔案的处理原则和操作流程，提高未决赔案的估损准确性，尽量杜绝未决赔案零估损情况的发生。

9、加强内部信息反馈。理赔环节中发现的问题要及时向承保部反馈，以促进公司承保风险控制，监督承保制度的执行，从源头上遏制赔付率的上升势头，协调好业务发展和理赔管控的关系。

10、加强对保险理赔工作的管控与监督。我们公司各部门及下设各支公司收集在我部门从事保险理赔服务、管理过程中发现的问题及指导性的意见和建议，并对有帮助性的意见和建议予以采纳，进而对保险理赔服务、管理工作进行整改，全面提高保险理赔服务、管理质量与效率。

在接下来的时间里，我部门将以提高客户满意度为宗旨，以维护公司利益为目标，着力提高保险理赔质量与效率，提升公司的社会美誉度，树立公司品牌，展示我们公司的服务优势，力争通过服务促进效益，为把我公司建成为一流现代保险企业做出应有的贡献。

最新保险业务员工作计划模板二

在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20年支公司保费收入万元为依据，公司计划20年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20年在员工待遇上，工资及福利待遇在20年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

最新保险业务员工作计划模板三

对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。

一、指导思想

以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。

二、工作目标

1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。

2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。

3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。

4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。

5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。

6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。

三、方案措施

1.战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战

通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。

2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才

组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。

3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人

与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。

4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍

前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。

最新保险业务员工作计划模板四

一是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超越”的总体工作方针，积极落实总公司《关于实施员工职业素质提升工程的指导意见》，构建学学习创新型企业，搭建优秀的人力资源支持平台，加大人才培养力度，建立人才培养机制，全面提升员工职业素质。

二是转变思想观念，积极适应市场竞争的需要，继续加强竞争意识和危机意识教育，引入激励机制，巩固原有险种的市场份额，积极开拓新业务、新保源。

三是加强与政府和有关部门的沟通，提高政府领导对保险在经济社会发展中重要作用的认识，积极取得政府和有关部门的支持，优化保险发展环境。

四是进一步强化服务意识，努力提高服务水平，改善外部展业环境。建立客服人员日常培训体制，努力提高服务技能和服务水平。同时加大理赔查勘力度，努力挤干理赔水份。

五是加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留人的发展环境，激发员工对公司的认同感和归属感，保持队伍的高度稳定。进一步搞活用人机制，坚持打破身份界限，不拘一格用人才，确保人尽其才，才尽其用。

六是加强与各代理单位的沟通，使之尽快发展起来，达成双赢。

七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系党委、政府，建设其他乡(镇)网点，并维护好，建一个，出成效一个。同时进一步加大“中国人寿保险先进村”建设力度，并顺利验收，让广大农民群众更多地得到中国人寿的优质保险保障，感受到党和政府的关怀。

八是继续抓紧抓好安全教育、法制教育、党风廉政建设工作不放松，加强管理，杜绝各类经济、治安、刑事案件的发展，降低管理风险，确保后方稳定。

“巍巍乌蒙山，堂堂五百强。我不争第一，何言国寿人?”这就是中国人寿人的豪言壮志，正是这样敢争第一的精神，让中国国寿在激烈的市场竞争中不断发展壮大，不断自我超越。我们坚信，在新的一年里，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切配合和支持下，我们将继续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏的精神，勇攀高峰，与全县各族人民一起，为我国的经济建设添砖加瓦，共建社会主义小康社会。

最新保险业务员工作计划模板五

年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在年6月之前完成“秘书工作”营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌

根据年中支保费收入“秘书工作”万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入“秘书工作”万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。