合规总结(精选10篇)
1.合规总结 篇一
分行营业部开展第三届“广发合规日”活动
广发银行惠州分行营业部于10月20日迎来了第三届“广发合规日”。广发银行自2012年启动首届“广发合规日”以来,开展了一系列合规教育和宣导,并借助这一平台搭建广发银行的合规文化,将合规理念逐步融入每位员工的内心。
在本届“合规日”中,惠州分行营业部围绕“合规操作,从我做起,依法规范经营,树立良好形象”为活动宣传主题,开展形式多样的合规文化宣导活动。通过统一张贴合规宣传海报、组织合规宣讲、组织反洗钱知识有奖问答活动、选派合规人员参加由总、分行统一组织的RCSA知识竞赛活动等方式主动宣传“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念,积极在基层业务一线营造合规文化氛围,提升业务合法合规水平。
为强化合规文化建设活动,培育一线员工合规意识,广发银行惠州分行营业部建立了合规晨会制度,要求每周至少召开一次合规晨会。在“合规日”活动期间,营业部在法律合规部主导下,联合个人银行部、分行办公室在滨江公园举行反洗钱知识有奖问答活动。通过向市民宣讲反洗钱知识,提升了普罗大众对反洗钱工作的认知度和参与度,将本次宣传工作落到实处,取得了良好的效果。另外,营业部还选派了合规人员参加由总、分行统一组织的RCSA知识竞赛活动。参赛人员通过认真努力学习RCSA知识,获得了优异的成绩。
分行营业部通过本次“合规日”活动,向外界展示了依法合规经营的企业文化,也进一步提升了全体行员对合规的认识和理解,营造了浓厚的合规文化氛围,有效提升了业务合法合规水平。
2.合规文化建设总结 篇二
一、以宣传动员倡合规
为了统一全行员工的思想认识,明确“培育合规文化”的重要性,树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念,2010年5月,我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会,全面部署合规文化建设活动,引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵,营造合规文化建设良好环境和氛围。同时,我行制订下发了《2010年—2012年合规文化建设规划》和《2010年合规文化建设实施方案》,市分行和各支行成立了合规文化建设领导组,具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作,为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。
二、以加强教育学合规
合规文化建设是一项系统工程,必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。为此,我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施,全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识,告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》,精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本,分为“强化合规意识,告别违规操作”、“自觉遵章守纪,远离违法犯罪”、“提高服务水平,树立良好形象”三个系列,分发到全行每个员工手中,作为全行合规文化建设的重点学习资料。
为增强规章制度的影响力和威慑力,我行还专门抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团,用一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲,重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查处、违规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险点,宣讲团深入各支行利用晚上时间进行宣讲,保证每个支行至少宣讲一场以上,取得了较好的宣传效果。
三、以完善流程保合规
银行不仅是经营货币的企业,更是管理风险的企业。操作合规、风险可控,是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为出发点和落脚点,切实强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展以来,我行积极查找当前制度建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不
相符,制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复,职能不清和过度控制等问题,先后制定完善了《县级支行委派会计主管管理办法(试行)》、《城区离行式自助设备管理办法(试行)》、《2011年营业网点运营主管考核办法(试行)》、《会计监管员集中管理考核办法》、《派驻风险合规经理考核办法(试行)》、《农户小额贷款客户分类管理实施细则(试行)》、《互联网上网管理实施细则》等一系列制度办法,确保合规经营有章可循、有据可依。与此同时,定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理,适时对计制度执行及业务操作流程予以明确,仅运营管理条线就先后下发了多期“问题解答,具有很强的针对性和操作性,较好地控制业务操作风险。
四、以开展活动促合规
合规文化建设做到一时一事、一年一月的合规比较容易,而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。我行通过形式多样的活动推进合规文化建设推陈出新,每年都开展不同形式的合规文化教育活动,如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演讲比赛等增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛和“迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐”书法摄影展览等活动,各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设,如GX支行组织员工合规宣誓和签名活
动,争做一名依法经营、合规操作的农行员工,GA支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动,为员工家庭办理读书卡、赠送购书券,举行读书征文和员工子女读书成果评比活动。
五、以监督检查助合规
3.内控合规部工作总结 篇三
今年以来,在有关监管部门和我行领导的正确领导下,内控合规部结合我行实际,紧密围绕“加强合规建设,提升管控能力”这一目标,坚持“违规就是风险,安全就是效益”的风险理念,在案防安保、完善制度、事后监督等方面开展工作,切实加强合规风险管理,推动合规文化建设,保障我行依法、合规、稳健经营,促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如下:
一、主要工作完成情况
(一)提高认识,重视案防安保工作
鉴于我行员工都没有银行工作经验,案件安保防控思想、认识、观念、意识不深刻、不到位的问题,内控合规部把案防工作作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“一把手”工程,杜绝案防工作流于形式;二是层层签订案防安保目标责任书;三是定期组织全行员工学习监管部门下发的案件情况通报、案件风险提示和案例通报;四是对重点机构、重点风险类型、重点人员进行风险排查;五是督促各部门制定和完善安全防范制度,采取有效措施,督促制度的落实和执行。同时,加强案防案保工作有效性、连续性和规范性等方面的考核,促进了案防安保工作的顺利开展。
(二)明确目标,促进合规文化建设
一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年,各方面工作都没有自己的企业文化和企业精神,要坚持内控建设,建立健全各项规章制度。二是责任落实到人,职责分工明确,形成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识,加强领导组织,形成一级抓一级,层层抓落实的工作格局。同时,稽核队伍从实际出发,每个部门派驻风险管控员,坚持做到具体问题具体分析,发现问题及时整改,建立长效运行机制。三是创建合规风险防范环境,强化员工合规意识培养。紧密联系实际,从基本岗位职责入手,由员工自己定制度,自已查风险,让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施,让每一位员工真正了解合规的意义、内容、方法和步骤,通过自身的不断学习的锻炼,实现真正的合规。
(三)创新方法,加强事后监督
重点监督特殊业务,对于事后监督人员,认真监督基层网点的每一笔业务,围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面,加大力度监督,将风险隐患降到最低。二是创新工作方法,理清工作思路,事后监督取得了明显成效。三是认真按照领导要求,监督工作中的每个细节,及时处理和反映工作中的问题,及时纠正工作中的差错,防范风险事故的发生,保证网点工作的正常运 行。
(四)内外结合,完善财务审计
我行刚刚成立,内控合规部针对财务制度不完善,组织合规部对各项财务进行审计。一是组织对去年财务进行全面审计,针对审计出的疑问,交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审计人员对我行××经营情况进行专业审计,保证我行财务工作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽查相关存档文件、资料等,将风险降至最低。
二、工作中存在的不足
(一)案防基础簿弱,力量不足
我行员工对案防工作从思想、认识上不到位,对案防工作只是开会听听,在开展各项工作中对案防工作不够重视,促使案防工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员,各部(室)没有案防专职人员,对案防工作开展不到位。二是对工作中发现的问题,缺乏有效的整改手段。各部(室)平时对案防工作开展不多,员工对案防工作不能深刻认识,促使问题隐患难于发现和根治。
(二)事后监督不够专业,需进一步完善制度
一是作为新银行、新员工,没有工作经验,在一些工作的处理和业务的操作上存在一定的欠缺,存在一定的盲目性。二是存在事后监督制度不完善,工作要求不明确,还处在摸着石头过河的初级阶段。
(三)合规意识不强,需加强学习
一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情,在推进中缺乏主动性和积极性,因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况;二是认为合规文化建设是上级部门的事情,上下传导不畅;三是认为合规文化建设是合规部门(岗位)的事情,合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。
三、工作计划
一是督促各部门尽快将相关制度文件进行完善,从而使我行的安全风险降至最低;二是积极进行案防文件的教育学习,提高员工自身对案防风险的认识,逐步将风险观念植根于每个员工心里,争取做到零风险。
4.银行内控合规工作总结范文 篇四
银行内控工作总结1
自20xx年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告
一、内部控制管理的基本情况
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业
部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构,另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人,其中长期合同工**人,短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩
为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施
1、领导重视,组织落实,2xx6年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计*次,参加人员**人次,根据行长室要求制订了工作计划,完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业
务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了******、*****、****委员会,调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题,明确落实整改责任,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送《**通知书》,全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并根
据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人,坚持“谁经办,谁整改,谁不整改处理谁”原则。通过责任到位,纵横结合措施,除客观原因确难整改外,做到整改不留死角,不走过常
5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。*月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚**人次,金额**元。
银行内控合规工作总结2
市行党委:
ⅩⅩ年,在省、市行党委的正确领导下,在省行内控合规部的业务指导下,ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理,以人为本”的指导思想,转变观念,适应形势,紧紧围绕省市行党委确定的中心任务,大力推进内控合规体系建设,充分发挥审计监督与合规服务职能,为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。
积极参与总、省行审计项目和市行合规检查,圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务,现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下:
一、全年工作情况
我行内控合规部现有员工17人,其中总经理1人,副总经理1人,员工15人。
今年是农行IPO上市之年,是内控合规组织机构体系变革之年,本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作,履职尽责。
今年以来,共抽调11人次参加总、省行审计检查,历时2xx余天;完成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次,风险排查2次,内控自评价2次,内控评价1次,整体移位1次,接待总行审计1次;部门员工参加总省市行培训30多人次。
(一)理顺关系,顺利完成内控合规改革。
一是在省、市行党委的大力支持和帮助下,完成从驻ⅩⅩ市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变,人员实现合理分流。
为市行选送了三名风险合规经理,为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。
二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调,实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接,顺畅运转。
三是对本部门员工合理分工,定岗定责,确定岗位联系人,工作中做到既分工明确,又相互协作,确保各项工作责任落实到人。
(二)高度重视,努力提高合规管理水平。
加强内部管理,提高内控合规部门工作质量。
提早制定工作规划,落实检查任务;不断强化日常管理,提升内控合规部门工作效率;强化内控监督,加强监管检查力度。
1-11月,ⅩⅩ分行共下发转授权书22次,合计50份,建立转授权书档案,及时登记转授权管理台账并向相关部门备案。
其中基本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特别转授权6次13份;授权委托5次5份。
下达转授权批复2份,收到5个支行转授权备案26份。
一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训,另一方面定期组织员工学习总省市行的制度办法,进行交流讨论,提高风险识别能力。
力争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。
五是群策群力,大力开展合规文化建设。
在全行合规文化建设中,以百日排查、案件治理、案件执行年等活动为契机,推进合规文化开展,主办合规文化电子期刊一期。
二、工作中存在的问题和困难
一是当前在部分干部员工思想上存在的最大的模糊认识和误区是:把业务发展与政策、制度对立起来,一谈发展就担心或伴随出现违规行为。
实际上是存在一个对政策和制度没有灵活运用的问题。
少部分干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心,对各类合规检查工作和内外部监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情绪,形象点说就是“讳疾忌医”。
这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍和困难。
二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。
三、20XX年工作思路、目标、措施及建议
20XX年我们内控合规部总体工作思路是:要在市行党委和省行内控合规部双重领导下,本着以“合规促发展、发展必须坚持合规“的理念和思想,围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针,积极完善制度体系建设和内部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风险监测与管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管理、整体移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强化风险提示与管理手段运用;规范开展转授权管理,为业务经营做好保驾护航。
省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推进会上的讲话。
每一次学习思想上都受到一次深刻触动,认识上有进一步提高。
切实感到:行长讲话的核心要义就是彻底转变观念,加快辽宁农行的有效发展。
我们认为实现目标的根本途径就是动员全行干部员工,勤勉尽责、各司其职,以行为家,共谋发展。
省、市行党委都提出,把“创新、务实、灵活”作为推进有效发展的重要方式;在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是“把资产质量和内部控制”作为全行经营管理的两条生命线,牢牢把握,丝毫不能放松”。
正确理解和掌握其精神实质,是卓有成效开展好内控合规工作的前提和基础。
银行内控工作总结3
内部控制系统存在的意义就在于持续地循环,包括:再设计、再执行、再评价、再改进。银行内部控制系统就是在这个不断的循环中得到持续的进化。下面是小编收集的银行内控合规工作总结,欢迎阅读。
行内控工作总结(一)
20xx年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对xx支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:
一、加强制度的梳理及学习
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
银行内控工作总结(二)
xxxx年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下:
一、xxx业务。
我部对信用卡业务开展了检查,客户档案、密码信封、库存xxx及成品xxx的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员开展了调整和落实,根据个人金融部现实情况,规定xx副主任牵头,xx等几位同志为个人金融部的.内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。近日,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平,保持各项业务的健康持续发展,采取三项措施,强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验,查找工作不足和内控管理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》,并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起,并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准,细化控制管理环节,规范监督检查程序,完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施,力求做好内控管理的每一项工作,实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责,从今年起,把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况,以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时,根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核,按项目分别统计,累计扣分。
5.银行合规风险部工作总结 篇五
一、加强领导,全力抓好案件防控工作
我行将案件风险排查纳入常态化工作内容,年初安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。三是深刻领会银监局文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。四是我银行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级 设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。目前, 我银行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到 提高,确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育,筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。
思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作:
(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。 我银行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。使员工的综合业务素质得到提高,为我银行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。我银行注重将业务培训和法律知识培训有机结合,抓教育、抓引导,抓防范。20XX年全年开展多次各种警示教育,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、例会等形式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会,及时传导监管部门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。设立微信群,开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “案防责任重于一切”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。
三、强化制度建设,进一步提升内控执行力加强内控机制建设,堵塞管理漏洞是案件防控的关键。
20xx年全行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
(一)完善案防工作考核评价机制。20XX年全年,我银行以内控管理中案防要求为抓手,进一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上,按照监管部门的要求,强化员工违规行为的管理。依据《员工日常行为规范》的要求,引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。
四、强化内控管理,把内控管理工作落到实处
20xx年全年着重解决基础管理薄弱问题,努力构建案件防控长效机制。为此,我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,我银行严格按照监管部门要求,进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我银行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行对公存款对账率达 100%。按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防制度的落实工作。一、进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组,开展风险清查,妥善处置和化解案件风险。二、严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力,及时报告;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。
6.一季度内控合规工作总结 篇六
内部控制、案件防控及合规情况
Xx年是我行成立的第三年,也是至关重要的一年,全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向,以杜绝严重违规行为为重点,以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面,通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能,发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用,增强机构自身案件防控内生动力建设水平,有效落实合规管理措施,防范和控制合规风险。
Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下:
一、推进合规体系建设,逐步建立合规管理平台
Xx年我行在董事会的领导下,由行长室负责有效管理全行的合规风险,明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员,初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制,推进合规风险管理工作,根据《商业银行合规风险管理指引》要求,明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人,对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任;分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门,具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作,确保工作的正常有效开展,杜绝案件风险发生;合规经理是合规管理的职能部门,通过定期召开工作协调会,联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作情况汇报,研究和部署相关工作,协商解决在日常工作中具体问题,及时调整和完善内控合规工作方案,落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活动的合规性负责。同时制定了《xx合规管理员管理办法》,明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责,工作内容,报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议,明确工作方针,层层签署目标责任书 Xx年x月xx日,我行召开全行员工会议,在会上学习了《xxx同志在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性,要求“全员合规,从我做起”,并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际情况,就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排,包括检查和培训,风险排查的计划等,从工作要求和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。
通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级,层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》,将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。
Xx年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务,新机构、新业务、新人员,案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监督力度,对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏,切实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设,夯实“制度治行”基础。根据《商业银行合规风险管理指引》要求,结合我行工作实际,制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线;规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍,调动全行合规管理人员的积极性,明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式,充分发挥合规管理人员的作用。
四、推进反洗钱工作的常态化管理
通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试,通过近一个月的运行情况稳定正常,日常提醒各支行坚持以“主观判断为主,客观规则为辅”的原则,从“了解你的客户”出发,切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点,结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪,适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作,提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通,加强监管信息报送的工作,注重非现场监管工作,提高日常报表数据的统计质量,做好监管报送提醒工作,杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络,持续开展案件风险排查,提升案件防控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查,领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。
持续强化从业人员行为管理。结合监管要求,制定操作方案,按季开展从业人员不当行为专项风险排查,推进全员强制休假和轮岗相结合,覆盖面达到100%。对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款”等活动,以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。做到不漏一行、一岗、一人,并建立排查工作专项档案,发现问题应及时整改和纠正。
7.银行内控与法律合规部工作总结 篇七
2020年,分行内控与法律合规部以“4+1”方案和若干意见为主导,做实各级管理者内控管理履职行为,加强诉讼管理助力不良清收、识别法律风险促进业务发展,全面推进我行各级内控案防与合规管理工作。
截止11月30日,共完成MAP、G-MAP数据核查7095笔,共发现问题104个,对114家机构开展了飞行检查;完成银保监和省行下发的各类异常数据专项排查21054笔;及时纠正员工异常行为189个;共计问责696人次,其中重处理16人次。组织实施203人次的离任审计工作,其中基层机构负责人207人次、分行中层49人次、分行行长室成员离任自查2人;完成自主完成触发式RACA评估项目3个,参与省行条线部门RACA评估项目5个;新设KRI风险监控指标2个;制度修订4个,废止1个;完成5条权限的机构授权调整、17个部门主任及分管行长的岗位授权调整以及配合省行梳理江阴、宜兴支行升格后的权限。
一、2020年整体工作开展情况:
(一)牵头全行内控案防工作,逐步提升条线内控管理意识。
(1)以全面审计为契机,从进场前自查、现场检查中的沟通交流、离场后的剖析整改,通过全流程的检查应对,有效推动分行业务条线对业务自查,借助整改将再次推进条线的内控管理意识。一是牵头全面审计进场之前的自查工作,做到早发现问题、早整改;二是做实全面审计现场检查的协调跟踪,督促条线做好配合,及时了解检查进度向行领导汇报;三是强抓审计发现问题整改落实,制定《2020年无锡分行全面审计发现问题整改工作总体方案》,依托风控会审议各条线部门整改方案,全力推进全面审计问题成因剖析,指导分行部门“举一反三”的系统整改,有效压实一道防线内控案防管理工作。
(2)牵头各业务条线内控检查实施,结合“飞行检查”方式的运用,今年分行的内控检查网点覆盖率、条线部门内控检查问题发现率得到真正的提升,有效地推进条线内控检查工作质效提升。在分管副行长带领下,全年分行7个部门对辖内114家机构开展了飞行检查,共发现问题27个;及时制止员工虚增“来聚财”交易、虚增商户活跃率、违规利用银行卡套利、代客保管客户资料等,针对检查发现的问题及督促整改、发起违规问责,并向分行条线部门进行工作提示。
(二)尝试专项数据分析,逐步自主开展员工异常交易排查。
自全面承接员工行为管理工作以来,在常态化开展员工异常行为排查的同时,2020年全辖共排查了员工2575人次,及时制止违规行为189人次。
(1)依托数据驱动机制,开展重点领域专项异常交易排查。在查深查准省行下发的各类异常数据基础上,尝试开展分行专项数据分析,围绕高风险业务,跟踪员工易分期资金用途,验证联网核查未核查业务,分析员工异常贷款业务等,锁定高风险机构、人员,深入现场访谈和核实,及时纠正员工擅自改变易分期资金用途,客户身份信息核实不到位等违规问题。
(2)尝试联动外部监管,拓展员工异常交易排查。通过日常沟通充分取得监管部门的支持,尝试利用银保监EAST系统数据,开展员工异常行为排查。在此基础上,积极配合监管部门制定数据筛选思路,成功从监管部门获取员工异常交易数据,8个预警模型共计282笔。排查发现部分员工在他行申请的贷款资金流向不合规,个别员工违规经商等。
通过专项排查,做深做实,及时发现苗头性问题;及时有针对性地强化员工、特别是关键岗位人员的合规教育引导,有效地防范员工从无心之过向有心之错的发展,确保守住职业底线。
按照“4+1”风险管控方案要求,积极推广省行员工内控信息报告系统,多渠道快捷收集员工内控信息,严格执行保密原则,为此我部协助省行开发“员工内控信息报告系统”,包括员工异常行为排查系统和案防信息管理系统,案防信息管理系统已于11月4日投产使用。
(三)全面承接问责工作,逐步形成规范的问责体系。
今年以来,法规部边学边教,与分行各业务条线一起逐步将问责工作做全做实,通过各类审计问责、专题培训、省分行问责检查,逐步规范了我行问责工作;分行问责委员会平稳运行,依法合规、扎实准确开展问责工作。同时还注重做好后半篇文章,编制案例集进行学习巡讲,共下发案例集2次,案例22篇,开展案例巡讲 5场,对 1380人次进行警示教育,做到真正“问责一个、警示一片”。
(四)内控管理深入基层,逐步夯实支行内控管理基础。
(1)严格落实班子基层挂钩机制,督导各层各级关注基层内控案防。利用分行行办会,学习基层案防联系文件要求,协助行领导了解网点基本情况,及时通过联系表了解基层内控存在的问题,收集基层对分支行的管理需求。及时将收集信息通报部门和支行,督促分支行加大对网点的支持和帮助。截止11月30日,分行10位行领导采取内控检查、员工访谈、调研走访等形式,深入106家基层机构,对网点负责人六必做、员工管理、客户信息管理、现金管理等案防重点,进行检查和辅导,关心帮助基层网点夯实基础。
(2)下沉案防管理重心,深入中心支行走访,指导中心支行更好发挥内控案防职责。分行内控与法律合规部主任室成员先后参加8家支行及分行营业部内控委会议,听取支行案防形势通报,点评内控工作,现场督导中心支行依托内控委平台,促进业务条线间的协同管理,提高中心支行整体内控案防管理。
(五)持续开展合规文化活动,逐步建造风清气正的文化。
为紧紧围绕银保监“合规文化建设提升年”、总省行“合规文化强化执行年”要求和分行“接续奋斗、奔第一去”的工作目标,强化内控一二道防线的内控管理和协同尽职,我部制订无锡分行“风险在心 合规同行”合规文化专题活动方案,分三个阶段,依托政策制度的宣导、典型案例的教育、合规知识竞赛,将合规意识融入到全行的文化基因中。通过“合规课堂”、“一把手讲合规”、“合规征文比赛”、合规知识竞赛等系列活动,将“人人都是唯一一道防线、每道防线都是最后一道防线”的合规理念传遍全辖,提升全行各级人员合规案防意识。
(1)“一把手讲合规”压实主体责任。在1月份第一期风控会上,分行陈新宏行长为全行管理人员上了一堂“合规课”,要求 分行各级负责人亲自召集“一把手讲合规”,展示一把手案防主体责任,旗帜鲜明地传导合规理念,大力弘扬合规价值观,并指出要牢固树立规矩意识、严守授权有限的底线,要坚守合规文化、把规章制度立在前面,要有敢于亮剑的精神、要坚决同违规行为做斗争,要坚决用最严格的制度管好风险。分行各支行、网点负责人,积极利用支行内控委会议、内控案防例会,讲合规、论合规,更好地将合规意识植入人心。
(2)“合规课堂”诠释合规底线。在伍晓玲副行长指导下,制订“风险在心、合规同行”专题活动方案,并选取辖内内控合规重点支行滨湖支行召开主题教育启动会,伍晓玲副行长以“坚定从严治行理念,坚守合规操作底线,切实打造纪律严明、风清气正的合规文化”的启动词,启动全行合规文化系列活动。通过分行各种形式、各个主题的“合规课堂”,并邀请无锡银保监来我行进行监管政策的培训,为全辖约5000人次剖析违规案例,诠释合规底线。
(3)“征文及知识竞赛”打造合规文化氛围。为更好地打造合规文化氛围,我行举行了全员参与“学问责制度,做合规员工”合规征文竞赛、“合规知识竞赛”、“学法律 明法理 知敬畏 守底线”专项警示暨普法教育知识竞赛活动,并选拔了10篇征文、22名选手参与省行组织的征文评比及“知识竞赛总决赛”,在两次知识竞赛中均获得集体二等奖。通过做实合规文化教育的每个环节,真正带领全辖营造纪律严明、风清气正的合规文化氛围。
(六)创新工作流程,科技赋能助力,提升反洗钱管理质效
(1)创新工作流程,提升条线部门反洗钱履职能力。面对对公客户反洗钱管理职责不清、相关部门分工不明的困扰,2020年我部创新反洗钱工作机制,在省辖系统率先将信息科技部纳入反洗钱工作小组,利用工作小组例会机制,现场解决条线部门反洗钱管理、检查数据采集问题,理顺条线部门管理范围,有效提升条线部门反洗钱履职能力。
(2)推进反洗钱部分集中上收,主动为基层减负提效。一是率先在省辖系统实现了网点每日大额填补工作集中上收至分行法规部,有效减负基层。二是为确保集中上收后反洗钱工作质量,法规部制作了表单格式操作手册,明确规定动作和操作规范,实现系统操作按图索骥化,方便反洗钱管理新人的固化操作,有效提升反洗钱工作实效。
(3)牵头条线部门推进落实监管关注重点问题自查整改工作。为有效压降潜在的监管处罚风险,我部召开多次反洗钱委员会和工作小组会议,配合分行个人数字金融部筛选、采集个人客户联网核查不一致数据,为条线部门进一步开展检查提供有力的技术支撑;协助公司金融部采集客户受益所有人穿透三层以上客户明细,帮助条线部门在省行无法提供数据支撑的情况下,先前对股权机构复杂客户开展排查、整改,有效提升条线部门反洗钱自查工作质效。
(4)强化整改验证,有效提升自查整改质量。为做实自查整改,有效提升客户信息质量,我部强化监管自查整改验证,对省行条线部门下发的自查整改数据,逐条开展验证。对验证发现的问题,及时通报条线,督促整改,夯实整改效果。同时,我部在验证过程中强化合理化验证,针对商户不合理的整改,我部及时验证,及时发现,在督促条线部门重新整改的同时,制作警示案例,提示各机构根据客户实际情况,拟定相应的整改、管控从事,实施有效、合理管控,有效避免监管处罚。
(5)全员培训与专项检查相结合,提高反洗钱技能。2020年,省行开展了“反洗钱与制裁合规培训”,我部会同条线部门对反洗钱集中上收人员举行专题培训并对各支行进行巡回现场培训,举办反洗钱专兼职人员执行力强化培训,认真落实总省行要求的全员线上培训和测试工作。另外围绕监管检查关注重点问题及关键风险领域,我部对全辖开展反洗钱专项检查,抽样验证关键风险控制执行情况(新增对公客户受益所有人识别有效性与资料保存完整性、有权机关查冻扣客户触发式重检合规性以及个人代办业务身份识别合规性)及基层执行类问题自查整改情况,评价支行洗钱与制裁合规风险管控能力,防范重大合规风险。
(七)加强法律事务管理,做好风险防范工作
(1)做好规范管理,明确零售贷款重大诉讼案件管理要求,进一步完善外聘律师管理制度。2020年,我部制定了《无锡分行零售贷款重大诉讼案件管理工作规范》,并要求合作律所在代理案件时提交《诉讼风险告知书》,将案件存在的诉讼风险(基础业务材料存在瑕疵而反映出业务缺陷的,或我行的诉讼请求可能得不到法院全部支持的)书面告知我行。此举充分发挥了律师的专业能力,为我行诉讼案件多设置了一条“警戒线”,有利于提高我行不良案件胜诉率。
(2)做好风险防范工作。做好合同签署风险防范工作,我部牵头邀请风险管理部、公司金融部、普惠金融事业部、消费金融部开展合同面签合规管理问题的讨论会。同时,我部在全辖开展了合同面签自查整改工作;做好新法宣传工作,积极迎接“民法典”时代的到来,我行通过分发宣传册、网点滚动屏等方式进行了切实有效的宣传,邀请无锡中院审监庭庭长为我行全辖各条线人员开展《民法典》讲座,法官以“《民法典》时代商业银行的风险变化与应对”为主题,为我行带来了一场专业的法律培训活动,提高了我行员工的法律素养,提升了风险防范意识;积极做好法律风险识别与化解工作,及时识别合同审查、不良贷款案件及被告类案件诉讼过程中发现的风险点并提出化解措施,有效防范法律风险可能对银行利益造成的损害。
二、2020年工作的不足:
(一)“4+1”风险管控方案及内控案防若干意见落实待推进
在省行“4+1”方案落地实施中,我行的部分工作推进不够迅速,且亮点不多。
(二)、部分管理规范未形成工作机制、工作模式固化。
今年省行制订了“飞行检查”的规范,分行按要求成立了我行的检查专家库,开展了“飞行检查”。但从检查效果来看,问题发现率不高,且未有高风险问题发现。
(三)、承接工作有效性不足,管理需要进一步细化。
在我行的员工行为排查工作上,仅按要求进行了定期的排查,但排查方式较为单一,且有些问题未能及时发现。
三、2021工作思路:
(一)逐步完善激励机制
(1)积极向分行争取资源,制定内控案防专项激励方案。通过方案,激励分支行管理层、基层机构、广大员工主动关心内控合规工作,逐渐形成“全员合规”模式。
(2)细化日常考核评价。将部门日常工作逐步形成管理表单,一方面做好对分支行内控工作的及时通报,另一方面更直观地反映部门、支行的内控合规管理水平,用好绩效考核工具,推进全行内控管理水平的提升。
(二)持续提升内控检查管理
(1)一二道防线协同机制
重新检视全年内控检查计划,督促一道防线抓住重点业务、重点领域、关键节点制定计划;二道防线协同配合,持续提升数据分析运用能力,优化数据筛选方法与分析频率,结合“飞行检查”这一利器,推进我行内控检查有效性。
(2)规范支行检查工作
1、规范MAP核查标准。加大对MAP核查质量通报,协同各业务条线多维度开展平台核查质量检查,定期召开核查工作交流会,逐个模型规范MAP核查标准,并积极推进条线MAP模型的优化。通过核查、抽查、规范、优化四个阶段,发挥好监控平台日常核查对我行内控管理的基础作用。
2、规范支行内控管理固定动作。每月收集中心支行内控固定运作情况情况,持续参与支行内控委会议,加大分行部门对基层网点的走访频率;督促支行、网点做实做细员工日常排查,压实中心支行内控管理责职,有效遏制风险隐患。
(三)持续强化反洗钱管理
1、压紧压实责任,抓好重点工作落实。
内控与法律合规部强化反洗钱工作的牵头管理职责,加强工作统筹,把握重点,抓进度、抓配合、促整改;各条线部门要以本条线突出问题的整改治理为重点,结合总省行统一部署,要强化源头管控,做实强化反洗钱事前、事中和事后的全流程嵌入式管理,有效识别、控制和缓释相关业务的洗钱风险。
加强对管辖支行的反洗钱工作管理,法规部会同条线部门对接好管辖支行的反洗钱牵头联系人和集中上收人员,加强内部培训和工作指导,有效提升业务机构反洗钱工作质效。
2、创新方法,实现反洗钱重难点问题的解决突破
反洗钱涉及多个系统和海量数据,分行法规部、各业务条线部门要分析监管关注重点和基层网点需求,借助科技力量开发智能工具,有效提升工作效能,切实做到基层减负。创新管理模式,主动探索实践定制式培训、送教上门、以查代训等检查和培训方法,做到牵头有力、推动有效。
3、及时掌握监管动态,落实监管要求
分行法规部及业务条线部门应加强与无锡人行沟通,了解最新监管动态、对专项工作的要求、重点关注的洗钱类型等信息,及时落实监管提出的工作要求。对无锡本地发生诉讼的洗钱案件,以及查询裁判文书网等外网获悉的洗钱案件信息,如发现洗钱案件涉及我行客户/账户,应立即进行行内各部门信息共享、共商对策,并开展触发式重检和以案倒查工作。
(四)细化法律事务工作
1、加强对诉讼流程的管理,加快案件进展。
一是定期制作《对公案件简报》、《被诉案件简报》、《再审案件简报》、《监控类诉讼案件报表》,列明案件基本信息、承办人信息、诉讼清收进展等内容,及时通报全辖,使案件诉讼清收进程公开化、透明化,实现多方共同监管;对重大复杂案件,及时会同条线部门、案发机构、代理律师沟通案情、协商对策。二是监督各机构落实案件实行红黄线分级管理制度,以申请执行时间长短划分红黄案件,结合律师代理案件更换机制,对以黄色标注的案件,指令相关单位重新委托合作律所继续依法清收;对以红色标注的案件,法规部有权直接决定是否启动更换律师机制。
2、完善外聘律师管理,督促外聘律师勤勉履责。
一是强化外聘律师的风险告知义务,要求律师在起诉前和审理、执行过程中向我行报告法律风险;二是严格执行律所淘汰制度,严格准入退出机制,对损害我行利益的律所坚决淘汰出库;三是通过“代理律师更换机制”,持续推进案件进程,对懈怠履职的律所及时解除委托关系,另行委托新的律所进行清收。
3、服务基层,加大法律支持力度。
一是规范合同报审流程,提高合同审查效率。针对多次重复发起的合同类型,进行及时梳理,出具统一持续性意见,减少基层合同审查负担。二是加强法律风险研究,加大业务法律支持。针对司法实践和平时法律工作中发现的问题,及时发布针对性较强的法律风险提示,指导、规范全辖在业务操作中防控法律风险。
(五)持续优化新增职责
(1)深入员工行为排查,提升规范性有效性。一是做实做细日常排查工作。制定细化地排查方案,进一步形成常态化排查氛围;建立重点关注人员差异化管理台账,增加排查频次和范围,及时发现和有效处置员工异常行为,有效遏制风险隐患。二是强化业务条线“双线管理”责任。推动各业务条线结合本条线风险特征,提出本条线员工异常行为防控重点,要进一步明确和细化本条线员工行为管理的范围、内容及标准、路径等,从规范条线员工行为的角度夯基础,避免责任悬在半空、措施无法落地,从而保证每名员工的行为有人管、管到位。
8.信用社合规文化建设”工作总结 篇八
我通过参加我社开展的合规文化建设活动,深刻的认识到:信用社的改革和发展离不开合规经营;推进合规文化建设,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。
根据《XX县农村信用合作联社关于印发农村信用社合规文化建设年活动实施方案》的要求,现将总结情况汇报如下:
一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动,提高自己的思想业务素质和职业道德水平,树立正确的世界观和价值观。能自觉加强对自身的思想学习,能够认真参加我社组织的对各项规章制的学习,能够充分认识到违规操作的严重危害性,并在工作当中做到举一反三,查找不足,切实采取措施加以整改,提高制度执行力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强,被动学习次数多。没有“钉子”精神,不善于紧抓学习;二是参加集体学习不够认真,有时在参加单位组织的学习时学习文件、通报案例,对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析的自觉性,使学习内容只停留案件本身未予自身实际工作相结合二、思想上。平时能够端正工作思想,树立科学的发展观,正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过学习和运用内部管理约束机制,提高自己工作的科学性和透明度,合理安排自已的工作,以及认真做好案件防范工作。但仍然还存在一些不足之处:一是在工作存在着一些侥幸心理,对于工作中出现的一些小的问题缺乏足够的重视;二是对自己的教育不够深入,要求不够严格,存在队各项制度理解的不够深入执行的不够到位。
三、规章制度上。能够按照联社和信用社要求对自己开展内控、安全等方面的自查自纠,及时发现自身工作中存在的问题与薄弱环节,督促自己积极采取措施加以防范与整改,把各项制度执行到位。但同样存在许多不足,主要是理论功底不够深,金融法律法规学习不够全面。自查工作力度和深度不够,使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作,所以在以偶的工作学习中应加强学习。
9.合规总结 篇九
一、认真学习,提高对合规建设自查自纠活动重要意义的认识
为搞好这次合规建设自查自纠活动,我分行组织全体干部员工认真学习银监和总行关于“合规建设回头看”主题活动的精神和要求,统一了思想,提高了对合规建设自查自纠活动重要意义的认识,增强了搞好合规建设自查自纠活动的责任感与紧迫感,要切实按照银监和总行的精神与要求,认真做好合规建设自查自纠活动,取得合规建设自查自纠活动的实际成效。要通过查找合规建设中存在的问题,采取切实措施加以改进和提高,建立合规建设的长效机制和体制,建设人人遵守的合规文化,树立“合规经营、协调发展”的经营理念,切实做到合法合规,力争把我行“建设成为一家具有核心竞争优势、能够提供一流金融服务的现代化商业银行”。
二、精心部署,认真细致搞好合规建设自查自纠活动
为认真细致搞好合规建设自查自纠活动,我分行对合规建设自查自纠活动作了精心部署,周密安排,要求全体干部员工努力按照“合规建设回头看”主题活动精神与要求,在合规意识、主动识别和管理合规风险情况、与合规风险管理部门的协作机制及推动合规文化建设等方面认真扎实开展自查自纠。并对自查自纠活动提出了三项要求:一是自查自纠工作要认真细致,要一项一项开展,做到自查自纠工作不存在“留死角”和“走过场”,要查深查透,确保符合银监和总行的要求;二是自查自纠要有工作责任心,认真细致做好自查自纠工作,经得起上级领导部门的检查,经得起干部群众的监督;三是落实整改到位,对查出的问题必须分析原因,提出整改措施,落实到位,确保今后各项工作合规合法,切实提高防范金融风险的能力,避免产生各类金融案件。
三、合规建设自查自纠的基本情况
我分行合规建设情况总体较好,全体干部员工具有良好的合规合法意识,能够按照合规合法的要求,做好各项银行工作,使得我行随着改革开放与社会经济的发展,在营业网点增多,经营规模扩大,产品日益丰富的情况下,没有发生大的金融风险与金融案件,确保了银行的平安与快速发展。但是在本次合规建设自查自纠中,也发现了存在的一些不足与问题,主要有四方面问题:一是银行内控文化还不够坚强,内控意识和内控文化还没有渗透到每一位干部员工思想深处,内控还没有成为每位干部员工的自觉行为,在认识合规操作、学习和理解规章制度、增强执行制度方面有一定差距。二是制度执行力不强,内控体系还不健全完善,少数干部员工存在重业务轻内控思想,在合规建设上说得多,落实少,没有真正把合规建设作为银行的头等工作来抓。三是业务规范化有待加强,虽然我分行没有重大的违规,但是业务规范化不够,在细节上存在不足,甚至出现一些低级失误,如单据填写不规范等。有些问题以前已经查出来,但未整改彻底,业务规范化还是不够。四是个别干部员工对自身岗位工作的职责要求还不够明确,在理解和掌握内控要点上做得不够,不能及时发现并消除存在的金融风险。对于自查出来的问题,我分行深刻认识这些问题存在的危害性,采取各类有效措施加以整改,要求整改到位,确保整改成效。
四、合规建设自查自纠活动取得的成效
通过合规建设自查自纠活动,我分行增强了合规意识,在加强银行防范金融风险,促进合规建设方面取得了一定成绩,产生良好效果。
1、增强金融风险意识。每个干部员工能够努力学习,掌握金融风险发生的原因与规律,把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中,在任何岗位,任何工作中,思想上崩紧安全一根弦,时刻不忘金融风险。
2、提高自身素质。每个干部员工通过认真学习和加强思想道德教育,提高了自身素质,能够正确对待名利和金钱,严于律己,防微杜渐,夯实精神支柱,筑牢思想防线,做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界,杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。
3、严格执行工作制度。每个干部员工能够不折不扣执行各项工作制度,做到制度上面无商量,制度上面无情面,把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。
4、认同银行内控文化。每个干部员工能够认同我分行的内控文化,把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处,成为自己的自觉行为,深化对合规操作的认识,学习和理解规章制度,增强执行制度的能力和自觉性,形成事事都符合守法合规的工作标准。
5、熟悉自身岗位工作的职责要求。每个干部员工能够理解和掌握内控要点,结合自己的工作岗位实际,处处留心,事事关心,能够及时发现并消除存在的金融风险,通过合规守法,保证银行资产平安,实现最大效益。
10.2018合规工作亮点工作总结 篇十
以下是2018合规工作亮点工作总结,为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我市系统20xx年合规工作情况报告如下。
在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下,XX年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求,严律自我,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作。
合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金和重要空白凭证等检查工作,在日常监督检查中发现问题及时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限,无法整改或短时期无法整改的注明原因,及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项,则注明发生的原因以及拟采取措施等,并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。按市分行加强合规经理日常管理工作要求,每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”,第月上报《合规经理履职报告》,及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。
加强业务授权的复核和监督,按照储蓄业务处理系统的
柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求,严格履行授权职责,把好复核授权关,负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督,确保授权交易的真实可控。
为适应邮储银行业务发展的需要业务,加强业务知识的学习,不断提升自身的业务水平,熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程,同时协助支行长做好业务培训工作,指导普通柜员正确办理业务,包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平,辅导解决营业过程中遇到的业务问题。
在履行合规经理职责同时,积极协助支行长抓好网点安全管理,每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施,监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况,如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门,及时进行维护,负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。
XX年度,本人没有受到上级机构的正向积分,没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》,负向积极分1分,原因是由于新上岗职工代收电费,无待合规经理复核,已将电费收妥放入抽屉,把代收电费凭证交给客户。
20xx年是机遇与挑战并存的一年,合规工作责任重大,使命光荣。我市分公司系统学习十八大精神,深入实践科学
发展观,全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精神,紧紧围绕“转方式促发展、强合规增效益”的工作主基调,扎实推进公司新时期发展战略,贯彻落实总公司20xx年合规工作会议和省公司20xx年全省工作会议精神,狠抓“三道防线”责任落实,提升我市系统合规执行力和履职能力,大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作,初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化,加强内控合规风险管理,为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我市系统20xx年合规工作情况报告如下:
近年来,随着公司经营管理模式的转型,公司经营管理水平取得明显进步,风险管控能力明显增强。但是,我们也清楚地知道,与监管要求相比、与上级公司对未来发展的目标要求相比,以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看,公司合规工作依然面临较大压力,一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在,有些问题还比较突出,合规工作所面临的形势还不容乐观,合规工作任务依然十分艰巨。从外部监管形势来看,整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管,呈现出不同以往的特点,一是更加注重上
下联动、延伸检查;二是更加注重检查在下、立案在上;三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出,监管机构的监管理念和思路也在发展,监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上,中国保监会将20xx年保险
监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”,从监管和合规的角度看,主要体现出一个“严”字:一是检查对象更加明确,把市场份额较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出,继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格,把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段,强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰,把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首,把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。
从公司合规管控要求来看,公司对内控合规的相关要求将进一步提高,管理力度将进一步加大。20xx年,是公司实现“十二五”规划目标的关键之年,总公司制定了“使命XX计划”,提出20xx年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求,省公司确定了“保费增速XX以上,保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门,合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。
合规工作千头万绪,任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项,包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警
指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作,这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验,20xx年我市紧跟形势,有所作为,既坚持原则,把守底线,又通过多种形式的合规手段,推动了合规理念提升,实现了合规创造价值。
一是细化合规履职范围。公司基层经营单位是第一道防线和第一责任人,通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制,收集、报告风险点并及时进行整改。公司县市两级产品线和管理部门是第二道防线和本条线的管理责任人,通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。市公司监督部门是第三道防线。其中合规部门通过制定内控合规管理的政策、标准和要求,为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程,促进内控合规管理的一致性和有效性;执行第一、二道防线业务自查检查标准,执行合规信息收集、分析和报告制度,评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况,撰写风险报告。
二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目,作为操作岗位自查和“
二、三道防线”检查的基本依据,逐步探索标准化的自查流程,促使市县两
级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习上级公司正在研发的信息系统,提高合规服务能力,实现合规审核、行政处罚、反洗钱处理的标准化;强化内控评价运作,实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化;加强操作风险预警,实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案,切实增强“三道防线”的履职能力。
三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程,执行并细化合规信息分类标准,执行并落实统一发现问题描述语言,规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求,整合各环节职能,以内控合规与风险管理信息平台为载体,形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制,促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控,进一步发挥合规部门的统筹协调作用。
目前,公司合规条线人手不足、力量不强、兼职过多、专业化程度相对较低等情况普遍突出,还不能全面满足公司改革转型时期对合规保障的需求。今年,我市采取以下方式来加强合规条线的组织体系建设,充实合规部门的力量:一
是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/合规部,并入工作更加综合的市分公司办公室,与办公室/纪检监察合
署办公,并配备拥有专职律师背景的综合素质较强的专职人员,确保岗位设置和职责履行到位。二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗制度,横向负责本部门,纵向负责下级公司本业务条线的合规工作,层层落实,逐级推进,延伸合规管理的宽度和深度。明确了兼职合规岗的职责,实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时,由于合规工作形势严峻,在这个过程中,通过工作机制的持续完善和创新,通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通,在动态发展中去解决问题,实现了合规工作开展与人才队伍建设的互动契合。
深入开展内控合规文化宣导,不断丰富培训层级和形式,提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求,基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。一是对部门管理者和县支公司管理层,市分公司依托市分公司法律合规培训部开展培训工作;市分公司采取不定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习,吃透监管精神,增强合规意识与法纪观念;二是对广大员工,分公司继续开展核保核赔考前合规培训和新员工入司合规培训;分公司每年都会结合各部门各岗位履职要求,通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式,培育全员合规意识,引导各级干部员工夯实内控合规的
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合规工作亮点工作总结 为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。
现就我市系统 20xx 年合规工作情况报告如下: 合规工作总结篇一: 在 xxx 市支行的领导下、在有 关业务部门的指导下,XX 年度本人遵照《中国邮政储蓄银行 广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业 务规范年》相关要求,严律自我,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作。
合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金 和重要空白凭证等检查工作,在日常监督检查中发现问题及 时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。
记录应列明发现问题的合理整改 期限,无法整改或短时期无法整改的注明原因,及时上报。
对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务 事项,则注明发生的原因以及拟采取措施等,并在业务发生 当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。
按市分行加 强合规经理日常管理工作要求,每日填报《合规经理日常业 务监督和会计检查日志》 ”,第月上报 《合规经理履职报告》,及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。
加强业务授权的复核和监督,按照储蓄业务处理系统的 柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求,严格履行 授权职责,把好复核授权关,负责对营业人员办理业务的有 效性、合规性、完整性进行监督,确保授权交易的真实可控。
为适应邮储银行业务发展的需要业务,加强业务知识的 学习,不断提升自身的业务水平,熟悉业务规章制度、内控 制度和操作流程,同时协助支行长做好业务培训工作,指导 普通柜员正确办理业务,包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。
提高员 工的业务服务水平,辅导解决营业过程中遇到的业务问题。
在履行合规经理职责同时,积极协助支行长抓好网点安 全管理,每天营业终了。
负责检查网点的监控设备、安全设 施,监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况,如发现 故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部 门,及时进行维护,负责报告有和提出对风险隐患的整改建 议。
XX 年度,本人没有受到上级机构的正向积分,没有收到 事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监 督发现差错统计表》,负向积极分 1 分,原因是由
于新上岗 职工代收电费,无待合规经理复核,已将电费收妥放入抽屉,把代收电费凭证交给客户。
我市分公司系统学习十八大精神,深入实践科学发展观,全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精神,紧紧围绕“转方式促发展、强合规 增效益”的工作主基调,扎实推进公司新时期发展战略,贯 彻落实总公司 20xx 年合规工作会议和省公司 20xx 年全省工 作会议精神,狠抓“三道防线”责任落实,提升我市系统合 规执行力和履职能力,大力推进合规文化宣导和内控缺陷改 进等重点工作,初步实现了内控合规与风险管理工作的规范 化和信息化,加强内控合规风险管理,为推进公司高质量有 效益可持续发展提供了重要保障。
现就我市系统 20xx年合规工作情况报告如下:近年来,随着公司经营管理模式的转型,公司经营管理 水平取得明显进步,风险管控能力明显增强。
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